Que fait concrètement un fournisseur de liquidité ( Liquidity Provider)

Article de la rubrique Éducation.

Dans ce court article, on va vous donner une explication de ce que sont les fournisseurs de liquidité. Nous allons voir aussi pourquoi c’est un concept central dans la cryptosphère.

Une fois que vous comprenez l’importance des fournisseurs de liquidité, vous comprendrez un des éléments essentiels de la Finance Décentralisée.

Pour le dire clairement, un fournisseur de liquidité est une personne qui va financer un pool de liquidité avec des tokens qu’elle possède pour que les échanges sur la plateforme puissent être effectués. En échange de son financement, le fournisseur de liquidité va donc gagner des commissions sur chaque transactions ( très souvent via le token natif de la plateforme).

S’il y a un tel engouement pour devenir fournisseur de liquidité, c’est bien entendu pour les gains que l’on peut gagner, en mode passif. C’est pourquoi il y a de nombreuses personnes qui sont intéressés par le fait de devenir fournisseur de liquidité.

Les pools de liquidité sont utilisés et exploités par les plateformes d’échanges décentralisées (DEX) ( c’est l’inverse par exemple des plateformes centralisées comme Binance, par exemple).

Un exemple d’une plateforme décentralisée serait Uniswap, par exemple.

Les plateformes décentralisées utilisent des smart contracts basés sur des market Maker pour permettre les échanges entre les différentes cryptos.

C’est là la principale différence avec les plateformes centralisés qui elles vont utiliser un carnet d’ordre classique selon le prix d’achat ou de vente des utilisateurs qui achètent ou vendent.

En gros, alors que sur une plateforme centralisés, les traders échangent directement leurs actifs entre eux, sur une plateformes décentralisées, on passe par une partie tierce pour faire son échange. C’est cette partie qu’on appelle pool de liquidité.

Ainsi, tant que les pools de liquidité ont suffisamment de liquidité justement, les opérations peuvent se faire. À l’inverse, si les pools de liquidité ne sont pas suffisamment important, les échanges ne peuvent pas s’effectuer.

D’où l’importance d’avoir des pool de liquidité avec suffisamment de fonds!

C’est donc pourquoi les fournisseurs de liquidité sont aussi importants! Cruciales même car ce sont eux qui vont financer ces pools de liquidité.

Pour les inciter à le faire, les plateformes leur verse des récompenses qui sont une partie des frais de transactions.

Les fournisseurs de liquidité financent en règle général deux actifs différents pour permettre aux utilisateurs d’échanger ces deux actifs. En effet, le trading fonctionne par pair, comme vous le savez. On dépose une crypto pour en avoir une autre. C’est ça le principe même du trading.

Pour vous donner une image concrète, un fournisseur de liquidité peut choisir par exemple de financer un pool de liquidité de l’équivalent de 2000 dollars en Ether et de 2000 $ en DAI par exemple. Le fournisseur de liquidité permet donc aux traders de pouvoir faire des transactions avec ces deux actifs. Et, donc à chaque fois qu’une transaction est opérée, le fournisseur de liquidité va empocher une récompense.

Voilà, c’est cela le travail de fournisseur de liquidité.

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