Adriàn Julian
C’est quoi les produits dérivés ? Comment s’appliquent-ils au marché des crypto-monnaies ?
Dans le monde du trading, les produits dérivés vous permettent de récolter instantanément les fruits de vos idées et de vos analyses.
Sans eux, la finance serait très probablement restée un lieu où seuls les gens qui ont une certaine somme d’argent peuvent faire plus d’argent. Les produits dérivés ont non seulement permis à de plus petits montants de capitaux d’accéder aux marchés financiers mais, ils ont accéléré l’ensemble du processus d’investissement. Aujourd’hui, je vais vous présenter comment les produits dérivés s’appliquent au marché des cryptomonnaies.
Produits dérivés : définition
Un produit dérivé, comme son nom l’indique, est un titre financier qui dépend directement d’un actif sous-jacent ou d’autres actifs (indices, indices, matières premières, crypto-monnaies, etc.). Cette dépendance directe entre l’instrument et l’actif fait que les produits dérivés sont souvent désignés par le nom du titre qu’ils représentent.
Les produits dérivés consistent souvent en des contrats à terme qui sont conclus entre l’acheteur et le vendeur au moment de l’investissement. Ils portent sur les variations du prix de l’actif sous-jacent sur une unité de temps donnée.
Ce dans quoi vous investissez n’est donc pas la possession d’un titre financier (il ne s’agit pas d’acheter ou de vendre des actions d’une société au sens traditionnel) mais la réalisation des termes du contrat.
A quoi servent les produits dérivés ?
Les produits dérivés sont des instruments qui servent principalement à réduire les exigences d’entrée sur le marché. Non seulement les exigences sont réduites en termes de capital minimum mais aussi et surtout en termes de temps. Si auparavant, pour commencer à investir il fallait des centaines de milliers d’euros, avec les produits dérivés vous pouvez exploiter l’effet de levier. Il s’agit d’un instrument qui vous permet d’engager une somme d’argent beaucoup plus petite que celle stipulée dans le contrat.
En Europe par exemple, l’effet de levier a un maximum légal de 1:30. Cela signifie que vous pouvez engager un capital équivalent à 1/30 du seuil d’investissement indiqué par le produit dérivé. Si vous voulez investir dans un actif côté à 1800 €, avec un effet de levier de 1:30, vous pouvez investir y investir avec 60 euros. Sans effet de levier, l’investissement n’aurait pas été possible si le montant correspondant au prix total des actions Amazon n’avait pas été engagé.
D’autre part, en ce qui concerne le temps, les produits dérivés permettent d’éliminer la bureaucratie liée à l’achat direct. Cette dernière peut entraîner des retards de plusieurs jours, voire de plusieurs semaines. De cette manière, il est possible d’effectuer une opération intra journalière efficace et rentable.
Application des produits dérivés au marché des cryptomonnaies
Contrairement aux contrats au comptant, où vous pouvez gagner de l’argent sur la hausse de la bourse simplement en achetant des actifs cryptographiques, les produits dérivés vous permettent de gagner de l’argent à la fois sur la hausse et sur la baisse.
En vendant votre cryptomonnaie sur le marché au comptant, vous l’échangez simplement contre des dollars tout en maintenant sa valeur.
Cependant, si vous le vendez à découvert sur les marchés dérivés, vous gagnez de l’argent sur chaque point de sa chute. Comme vous pouvez le constater, vous n’avez même pas besoin d’échanger de vrais cryptomonnaies en investissant sur les produits dérivés. Avec l’avènement des produits dérivés, des possibilités se sont ouvertes pour les gros investisseurs de vendre à découvert les cryptomonnaies et de gagner de l’argent.
Les avantages des produits dérivés sur le marché des cryptomonnaies
Tout d’abord, les produits dérivés permettent de couvrir les risques de prix sans utiliser l’actif réel. En outre, ceux qui ne possèdent pas de vrais cryptomonnaies peuvent les échanger et gagner de l’argent grâce aux produits dérivés. Les transactions d’ouverture font partie du volume total des transactions et augmentent la liquidité du marché. Plus la liquidité est grande, plus la volatilité est faible. Aussi, au fur et à mesure que le nombre de négociants augmente, le pouvoir de confrontation entre acheteurs et vendeurs contribue à la réduction du spread.
Les produits dérivés sont un moyen majeur pour les investisseurs institutionnels d’entrer sur le marché, avec une large gamme d’instruments pour gérer les actifs en crypto-monnaies. Grâce aux contrats à terme et aux options sur les cryptomonnaies, il est possible de couvrir davantage de risques, ce qui explique pourquoi les investisseurs sont entrés sur le marché.
Quels produits dérivés pour les cryptomonnaies ?
Les produits dérivés ou opérations à terme les plus connus sont les CFD, les futures, les options et les certificats. Tous ces instruments financiers peuvent être utilisés pour investir indirectement dans les cryptomonnaies. Cela signifie que vous n’achetez pas la crypto-monnaie elle-même, mais pariez uniquement sur ses performances qui peuvent être positives ou négatives.
CFD
CFD signifie « Contracts for Difference » (contrats de différence). Les spéculateurs concluent donc un contrat sur la différence de prix de l’actif sous-jacent. Les CFD peuvent faire l’objet d’un effet de levier ou d’une vente à découvert. L’effet de levier augmente les chances de réaliser des profits plus élevés, mais les pertes peuvent aussi être plus importantes. Une commission est prélevée à l’ouverture et à la fermeture d’un contrat.
Futures
Les futures ne sont rien d’autre que des contrats à terme. Les acheteurs et les vendeurs conviennent d’échanger la monnaie numérique à un certain prix et à une date fixe dans le futur. Les investisseurs peuvent ainsi se protéger des risques liés aux fluctuations de prix.
Options
Les options sont des contrats financiers qui donnent aux investisseurs le droit d’acheter ou de vendre une crypto-monnaie à un moment et à un prix précis. Ni l’achat ni la vente d’un sous-jacent n’est obligatoire, les spéculateurs en ont simplement le droit.
Certificats
Les certificats d’investissement sont des titres dont la valeur dépend de l’évolution du prix de leur sous-jacent. Les investisseurs peuvent parier sur toutes sortes d’évolutions du marché : hausse, baisse ou stagnation. Comme il existe de nombreuses conditions différentes pour les certificats, je conseille aux débutants d’être particulièrement prudents dans ce domaine.
Notre mot final sur les produits dérivés
Les produits dérivés sont arrivés sur le marché pour faciliter les transactions et permettre aux investissements ayant de faibles capitaux de pouvoir investir dans les marchés financiers. Dans le monde de la cryptomonnaie, les produits dérivés sont donc une aubaine pour ceux qui ne peuvent pas détenir des cryptos du fait de leur prix élevé. Cependant, je dois vous rappeler que le trading comporte des risques et vous devez en être conscient.
Pour aller plus loin et découvrir les plateformes pour trader des produits dérivés
- Notre avis sur PrimeXBT : La plateforme idéale pour le trading à effet de levier ?
- Avis sur la plateforme ByBit : Comment utiliser la plateforme?
- Etoro : Tout ce que vous devez savoir sur le copy-trading
Disclaimer : Ceci n’est pas un conseil en investissement. Il s’agit d’informations générales. Faites vos recherches personnelles avant d’investir. Toujours.
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