Inicial Bitcoin em DeFi: Como fazer seu BTC crescer? (O guia definitivo)

Bitcoin em DeFi: Como fazer seu BTC crescer? (O guia definitivo)

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Ah, bitcoin em DeFi? Isso pode surpreender mais de uma pessoa. Isso é normal, o Bitcoin em sua estrutura inicial não permite financiamento descentralizado. Em geral, deixamos nossos bitcoins “dormir” em nossas carteiras. Porém, hoje é diferente! Existem soluções para fazer nossos bitcoins funcionarem no DeFi.

Foi especialmente em 2020 que a explosão no uso de DeFi literalmente explodiu. Assim, nos concentramos em aplicativos Ethereum e outros blockchains como Solana ou Avalanche (em 2021), esquecendo um pouco o Bitcoin.

Observamos os volumes de TVL atingirem níveis recordes durante o ano de alta do mercado em 2021. Este foi o início da febre do DeFi.

Durante esse tempo, o Bitcoin foi um tanto negligenciado. Mesmo que alguns projetos de infraestrutura tenham permitido sua introdução no DeFi, eles não são muito conhecidos do público em geral.

Portanto, pouca gente sabe que você também pode colocar seu BTC para trabalhar nas finanças descentralizadas. Se isso lhe interessa, então este guia definitivo é para você.

O que são finanças descentralizadas?

Antes de embarcarmos nesta aventura que é “Bitcoin em DeFi”, ainda devemos lembrar o básico. Na verdade, é necessário compreender o que são finanças descentralizadas antes de mais nada. Finanças Descentralizadas é a tradução francesa da expressão “Finanças Descentralizadas”. É referido pela sigla DeFi por razões de simplicidade.

Como o próprio nome sugere, finanças descentralizadas referem-se a serviços financeiros construídos sobre a tecnologia blockchain e, portanto, descentralizados. Em outras palavras, engloba serviços financeiros como empréstimos, financiamentos e negociação de derivativos, etc., que estão disponíveis por meio de aplicativos descentralizados.

O DeFi inovou inclusive nesse setor com a criação de novos serviços, como o Yield Farming , por exemplo.

Em dezembro de 2021, o TVL ultrapassou US$ 180 bilhões. Isso demonstra o nível de entusiasmo da comunidade por serviços financeiros descentralizados.

Este entusiasmo pode ser explicado pelo aparecimento conjunto de numerosos blockchains chamados “Ethereum killer” e incentivos cada vez mais fortes. A comunidade estava descobrindo APYs de dois dígitos (veja 3 no DeFi 2.0) e os tokens estavam sendo criados com toda a força. O dinheiro mágico estava lá e literalmente explodiu o uso do DeFi.

Por que o Bitcoin é um player separado no DeFi?

Você deve estar se perguntando por que o Bitcoin não está sendo discutido no contexto de DeFi. Bem, a razão é bastante simples. O Bitcoin é um blockchain de primeira geração. É um tipo de blockchain que não permite a criação de aplicativos na rede. O Bitcoin serve exclusivamente para transferências de moeda e não suporta a criação de aplicativos gerenciados por contratos inteligentes. Isso também significa que o Bitcoin só pode operar dentro de sua própria rede.

Na verdade, nem todas as blockchains são plataformas projetadas para a criação de contratos inteligentes. O Ethereum foi o primeiro a tornar isso possível, e foi assim que a EVM (Ethereum Virtual Machine) revolucionou completamente o setor. O Ethereum é uma blockchain de segunda geração que permite a criação de contratos inteligentes (e, portanto, a criação de aplicativos descentralizados – DApps ).

Consiste em uma plataforma sobre a qual aplicativos descentralizados e outros tokens podem ser construídos. No Ethereum, por exemplo, tokens podem ser criados com padrões específicos ( tokens ERC-20, entre outros) que podem ser trocados e movimentados livremente dentro da rede. Essa composibilidade é chamada de "dinheiro Lego" e permite a troca de tokens, a criação de aplicativos, o gerenciamento de serviços e muito mais.

Então isso é tudo que o Bitcoin não pode “fazer”. Porém, vontade não falta, você me dirá.

Algumas pessoas, portanto, analisaram este ponto e estão criando soluções para trazer o Bitcoin para o DeFi.

Soluções para trazer Bitcoin para DeFi

O desafio de trazer o Bitcoin para o DeFi foi poder fazê-lo sem alterar a rede principal. A ideia era, portanto, criar camadas adicionais na rede. Essas camadas poderão então contar com a rede Bitcoin e se beneficiar de sua robustez sem modificá-la.

Esse tipo de solução tem sido usado, notavelmente, para resolver outros problemas, como a escalabilidade do Bitcoin . A Lightning Network é um excelente exemplo , uma solução de camada 2 construída sobre a rede Bitcoin. Atualmente, é a forma mais popular de pagar com BTC a um custo menor. No entanto, a Lightning Network é limitada principalmente a essa finalidade.

Para poder realizar outros serviços mais avançados, como empréstimos, empréstimos e outros serviços, são necessárias soluções que ofereçam a capacidade de criar contratos inteligentes em cima do Bitcoin. Algumas soluções foram postas em prática.

Hoje, o Bitcoin tem seu próprio ecossistema DeFi, mesmo que ainda permaneça marginal em comparação com outros blockchains.

Vamos ver as diferentes opções que temos para usar Bitcoin no DeFi.

1/ Use Bitcoin Embrulhado (WBTC) no Ethereum

Para usar Bitcoin no DeFi, vamos começar com o blockchain mais importante e popular nesta área. Vamos ver como usar bitcoin no Ethereum, porque sim, é possível.

A primeira e mais conhecida forma de fazer isso é certamente através do Wrapped Bitcoin (WBTC). A palavra "wrapped" significa "embalado" ou "envolto". O termo é usado para presentes embrulhados, por exemplo.

Assim, o bitcoin encapsulado (e isso é válido para todos os outros tokens encapsulados) é uma representação 1:1 do bitcoin que pode ser usado em outras blockchains compatíveis. Devemos entender que estar envolvido equivale a estar envolvido em outro padrão, outro padrão simbólico. No caso do WBTC, é portanto o Bitcoin que está envolvido na infraestrutura do padrão ERC2-20. O resultado é que temos tokens WBTC perfeitamente compatíveis no Ethereum. No entanto, isso não é indexação. Para criar um WBTC, você deve depositar um BTC real e, para encontrar um BTC, equivale a queimar um WBTC.

É importante saber que o conceito de WBTC foi originalmente lançado pela exchange BitGo, Ren e Kyber. Hoje, o WBTC é gerenciado pela WBTC DAO para garantir o controle da comunidade. Em 2022, quase US$ 9 bilhões em Bitcoin foram bloqueados em Wrapped Bitcoin (WBTC). Isso demonstra claramente o entusiasmo dos entusiastas do Bitcoin por esse novo horizonte de possibilidades.

Saiba mais sobre o processo de criação do Wrapped Bitcoin (WBTC) .

Finalmente, não é apenas o bitcoin que pode ser empacotado, o ETH também pode ser empacotado com seu token WETH. A plataforma Rende VM permite que outras criptomoedas sejam agrupadas e enviadas para outras blockchains através de uma ponte (RenBridge).

Os casos de uso do WBTC são numerosos e aqui está um exemplo:

Você pode então primeiro converter seus bitcoins em WBTC.
Agora podemos usar um protocolo de empréstimo como MakerDAO e depositar WBTC para emprestar stablecoins.
É então possível utilizar suas stablecoins em outros protocolos para fazê-las crescer.

Observe que este é apenas um exemplo de caso de uso. Também é possível perder o seu WBTC se a garantia for liquidada.

2/ O método Stacks.

Já mencionamos o Stacks quando discutimos o projeto MiamiCoin , construído sobre o Citycoin . Este token também é construído sobre o Stacks. Vamos ver do que se trata.

Stacks é um blockchain de camada 1 independente, mas vinculado à rede Bitcoin. O blockchain Stacks possui seu próprio token (STX) para taxas de rede, seus próprios mecanismos e seu próprio mecanismo de consenso. Na verdade, as duas redes (Stacks e Bitcoin) estão conectadas através de um mecanismo de consenso denominado “Prova de Transferência” (PoX). É o primeiro blockchain a fazer isso.

PoX permite que dois blockchains separados sejam conectados. Isto torna possível melhorar o potencial da rede Bitcoin sem modificá-la de forma alguma. Para minerar Stacks, os mineradores devem enviar BTC para a rede Bitcoin.

Uma ampla gama de aplicações financeiras, incluindo bitcoin, é então permitida, graças ao Stacks.

? Como ganhar bitcoins com Stacks?

O que é muito interessante no Stacks é que você pode ganhar bitcoins empilhando STX. Atualmente, o APY está em torno de 8%.

Para poder ganhar bitcoins graças ao Stacks, nada poderia ser mais simples. Você tem várias maneiras de fazer isso. Além disso, você pode baixar a carteira oficial Stacks, ou seja, a carteira Hiro.

Também é possível comprar a criptomoeda STX em diversas corretoras, como Binance , Kucoin , entre outras. No entanto, a plataforma que permite ganhar bitcoins com seus stakes é a corretora OkCoin . É nessa plataforma que você pode fazer staking de STX e gerar bitcoins, por exemplo.

Da mesma forma, você também pode apostar outras criptomoedas, como ADA, ATOM, DOT e muitas outras.

Apostando na OkCoin

Bitcoin em DeFi construído em Rootstock (RSK):

Rootstock (conhecida como RSK) opera contratos inteligentes e é compatível com a EVM. Ela funciona como uma sidechain do Bitcoin e suporta outros protocolos DeFi. A sidechain RSK se beneficia da segurança e robustez da rede Bitcoin. A RSK possui seu próprio token de utilidade, o RBTC. Este token é usado para pagar as taxas de rede dos contratos inteligentes que operam na RSK. O RBTC é, portanto, o equivalente ao ETH na blockchain Ethereum, por exemplo.

O interessante é que o RBTC está indexado 1:1 ao preço do Bitcoin (BTC). Eles podem ser trocados pelo mesmo preço. Sendo uma cadeia lateral do Bitcoin, existe uma ligação bidirecional entre o RBTC e o BTC.

Assim, um usuário pode trocar seu BTC por RBTC e utilizá-lo em outros protocolos do Ethereum, em especial. Na plataforma RSK, saiba que esse processo é um tanto lento. Pode levar até um dia para determinadas operações do tipo conversão BTC–>RBTC ou vice-versa.

Para uma compra imediata, o RBTC pode ser obtido em diversas plataformas, como Bitfinex e Bisq, e transferido para a carteira Metamask , por exemplo.

Uma das aplicações de Bitcoin mais recentes em DeFi, e uma das mais utilizadas no RSK, é o Sovryn . Atualmente, você pode testá-lo na versão alfa. Para usar o RSK, você precisará adicionar a blockchain EVM do RSK à sua carteira.

Para adicionar uma rede, você pode acessar o site chainlist.org , pesquisar e adicionar a rede desejada.

Como fazer seu RSK crescer?

Assim que seu RBTC estiver pronto no RSK, você poderá acessar o aplicativo Sovryn, por exemplo. É certamente o aplicativo mais conhecido e utilizado. Este é um dapp ideal para quem quer colocar seus bitcoins para funcionar de forma sofisticada. Você pode fazer empréstimos, empréstimos, negociação de margem, apostas, etc.

Palavra final sobre Bitcoin em DeFi?

Chegamos ao fim deste guia. Se você possuía Bitcoins e não sabia o que fazer com eles além de usá-los em sites de empréstimo, esperamos ter mostrado outras possibilidades.

Na verdade, alguns preferem fazer DeFi com bitcoin porque preferem e querem ganhar dinheiro com criptografia bitcoin e não com outras criptomoedas.

Vimos neste guia “Bitcoin in DeFi”, os aplicativos mais populares. Você deve saber que este ecossistema continua a crescer com outras soluções e protocolos.

Entre aqueles que não aparecem neste guia e que poderíamos ter mencionado:

TexugoDAO : É possível usar Bitcoin nesta plataforma. No entanto, em 2021, BadgerDAO foi hackeado em mais de US$ 120 milhões. Isso assustou alguns usuários... No entanto, continua sendo um dapp muito interessante para bitcoiners que desejam usar bitcoin em DeFi.
DeFichain : É um blockchain operando em prova de participação. É um fork do Bitcoin e permite criar aplicativos descentralizados.
Rede Líquida : A Liquid Network é uma solução de camada 2 que permite transações mais rápidas e confidenciais. Podemos usar stablecoins e tokens nesta camada; Este é um caminho muito interessante para quem deseja investir de uma forma mais “convencional”.
Bifi Finance: Um dos primeiros protocolos onde você pode colocar seus bitcoins reais para funcionar (não versões prometidas). Você pode emprestar e pedir emprestado na plataforma.

Quais são as alternativas?

Na verdade, e para resumir, existem 3 maneiras de colocar seus bitcoins para funcionar:

o método descentralizado: que discutimos neste artigo. Este é o que preferimos, mesmo que exija uma certa prática e conhecimento.
o método centralizado: Este é o que mais usamos em geral porque é mais simples. Por exemplo, sites como Vocêhodler são plataformas que permitem gerar mais de 5% APY em bitcoin a cada ano e em juros compostos.
Finalmente, o método CeDeFi: É uma mistura entre os dois métodos anteriores. Os sites mais populares para fazer isso são BoloDeFi .

O Bitcoin precisa de DeFi?

Para finalizar este guia, poderíamos abrir a questão de saber se o bitcoin realmente precisa de DeFi. É certo que os maximalistas do bitcoin podem achar isso desnecessário. Para maximalistas moderados, esta continua sendo uma excelente opção para usar seus bitcoins de forma descentralizada.

O interessante é que não tocamos no Bitcoin. Em seguida, utilizamos as diferentes camadas de protocolos, sidechains e aplicações sem modificar o Bitcoin e aproveitando o poder de sua rede descentralizada. É uma façanha poder fazer isso.

É como tornar possível transformar um carro pequeno em uma Ferrari, sem precisar trocar o motor ou peças-chave do carro.

Assim, novas soluções como Lightning Network , RSK e Stacks são muito úteis para expandir o uso do Bitcoin. Isso permite que o BTC evite ficar preso em seu próprio ecossistema e previna a estagnação. Mesmo estando ainda em seus estágios iniciais, continua sendo muito promissor.

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