Editorial da ZonaBitcoinAh, bitcoin em DeFi? Isso pode surpreender mais de uma pessoa. Isso é normal, o Bitcoin em sua estrutura inicial não permite financiamento descentralizado. Em geral, deixamos nossos bitcoins “dormir” em nossas carteiras. Porém, hoje é diferente! Existem soluções para fazer nossos bitcoins funcionarem no DeFi.
Foi especialmente em 2020 que a explosão no uso de DeFi literalmente explodiu. Assim, nos concentramos em aplicativos Ethereum e outros blockchains como Solana ou Avalanche (em 2021), esquecendo um pouco o Bitcoin.
Pudemos ver os volumes de televisão atingindo recordes durante a corrida de touros de 2021. Foi o início da corrida selvagem do DeFi.
Durante esse tempo, o Bitcoin foi um tanto negligenciado. Mesmo que alguns projetos de infraestrutura tenham permitido sua introdução no DeFi, eles não são muito conhecidos do público em geral.
Portanto, pouca gente sabe que você também pode colocar seu BTC para trabalhar nas finanças descentralizadas. Se isso lhe interessa, então este guia definitivo é para você.
O que são finanças descentralizadas?
Antes de embarcarmos nesta aventura que é “Bitcoin em DeFi”, ainda devemos lembrar o básico. Na verdade, é necessário compreender o que são finanças descentralizadas antes de mais nada. Finanças Descentralizadas é a tradução francesa da expressão “Finanças Descentralizadas”. É referido pela sigla DeFi por razões de simplicidade.
Como o nome sugere, finanças descentralizadas refere-se a serviços financeiros construídos na blockchain e, portanto, descentralizados. Em outras palavras, trata-se de serviços financeiros, como empréstimos, empréstimos, negociação de ativos derivativos, etc., que estão disponíveis em aplicativos descentralizados.
O DeFi inclusive inovou neste setor com a criação de novos serviços como Yield Farming por exemplo.
Em dezembro de 2021, o televisão atingiu mais de 180 bilhões de dólares. Isto mostra o nível de entusiasmo da comunidade pelos serviços financeiros descentralizados.
Este entusiasmo pode ser explicado pelo aparecimento conjunto de numerosos blockchains chamados “Ethereum killer” e incentivos cada vez mais fortes. A comunidade estava descobrindo APYs de dois dígitos (veja 3 no DeFi 2.0) e os tokens estavam sendo criados com toda a força. O dinheiro mágico estava lá e literalmente explodiu o uso do DeFi.
Por que o Bitcoin é um player separado no DeFi?
Agora você pode estar se perguntando por que não falamos sobre Bitcoin no DeFi. Bem, a razão é muito simples. Bitcoin é um blockchain de primeira geração. É um tipo de blockchain que não permite a criação de aplicativos na rede. O Bitcoin é usado apenas para transferências de dinheiro e não permite a criação de aplicativos gerenciados por contratos inteligentes. Isso também significa que o Bitcoin só pode operar em sua própria rede.
Na verdade, nem todos os blockchains são plataformas projetadas para criar contratos inteligentes. Foi o Ethereum que tornou isso possível e foi assim que a EVM (Ethereum Virtual Machine) perturbou completamente o setor. Ethereum é o chamado blockchain de 2ª geração que permite a criação de contratos inteligentes (e, portanto, a criação de aplicações descentralizadas –Dapps).
Consiste em uma plataforma na qual aplicativos descentralizados e outros tokens podem ser construídos. No Ethereum, por exemplo, podemos criar tokens com padrões específicos (o Tokens ERC-20 entre outros) que podem ser trocados e movimentados livremente dentro da rede. É esta composibilidade que chamamos de “dinheiro lego” e que nos permite trocar tokens, criar aplicações, gerir serviços, etc.
Então isso é tudo que o Bitcoin não pode “fazer”. Porém, vontade não falta, você me dirá.
Algumas pessoas, portanto, analisaram este ponto e estão criando soluções para trazer o Bitcoin para o DeFi.
Soluções para trazer Bitcoin para DeFi
O desafio de trazer o Bitcoin para o DeFi foi poder fazê-lo sem alterar a rede principal. A ideia era, portanto, criar camadas adicionais na rede. Essas camadas poderão então contar com a rede Bitcoin e se beneficiar de sua robustez sem modificá-la.
Este tipo de solução tem sido utilizada sobretudo para resolver outros problemas como os de escalabilidade do bitcoin Por exemplo. Este é tipicamente o caso de Lightning Network, que é uma solução da camada 2 (chamada em inglês layer2) construído sobre a rede Bitcoin. Hoje é a solução mais popular para pagar em BTC com menor custo. Porém, a rede relâmpago só pode ser utilizada principalmente para isso.
Para poder realizar outros serviços mais avançados, como empréstimos, empréstimos e outros serviços, são necessárias soluções que ofereçam a capacidade de criar contratos inteligentes em cima do Bitcoin. Algumas soluções foram postas em prática.
Hoje, o Bitcoin tem seu próprio ecossistema DeFi, mesmo que ainda permaneça marginal em comparação com outros blockchains.
Vamos ver as diferentes opções que temos para usar Bitcoin no DeFi.
1/ Use Bitcoin Embrulhado (WBTC) no Ethereum
Para usar Bitcoin no DeFi, vamos começar com o blockchain mais importante e popular nesta área. Vamos ver como usar bitcoin no Ethereum, porque sim, é possível.
A primeira e mais conhecida maneira de fazer isso é certamente a de Bitcoin embrulhado (WBTC). A palavra “embrulhado” significa “embrulhado” ou “envelopado”. Usamos o termo para presentes embrulhados, por exemplo (presente embrulhado).
Assim, o bitcoin encapsulado (e isso é válido para todos os outros tokens encapsulados) é uma representação 1:1 do bitcoin que pode ser usado em outras blockchains compatíveis. Devemos entender que estar envolvido equivale a estar envolvido em outro padrão, outro padrão simbólico. No caso do WBTC, é portanto o Bitcoin que está envolvido na infraestrutura do padrão ERC2-20. O resultado é que temos tokens WBTC perfeitamente compatíveis no Ethereum. No entanto, isso não é indexação. Para criar um WBTC, você deve depositar um BTC real e, para encontrar um BTC, equivale a queimar um WBTC.
Você deve saber que o conceito de WBTC foi originalmente lançado pelas exchanges BitGo, Ren e Kyber. Hoje, o WBTC é administrado por DAO WBTC a fim de garantir o seu controle pela comunidade. Em 2022, quase US$ 9 bilhões em Bitcoins foram bloqueados no Wrapped Bitcoin (WBTC). Isto mostra claramente o entusiasmo dos bitcoiners por este novo horizonte de possibilidades.
Saiba mais sobre o processo de criação Bitcoin embrulhado (WBTC).
Finalmente, não é apenas o bitcoin que pode ser empacotado, o ETH também pode ser empacotado com seu token WETH. A plataforma Rende VM permite que outras criptomoedas sejam agrupadas e enviadas para outras blockchains através de uma ponte (RenBridge).
Os casos de uso do WBTC são numerosos e aqui está um exemplo:
- Você pode então primeiro converter seus bitcoins em WBTC.
- Agora podemos usar um protocolo de empréstimo como MakerDAO e depositar WBTC para emprestar stablecoins.
- É então possível utilizar suas stablecoins em outros protocolos para fazê-las crescer.
Observe que este é apenas um exemplo de caso de uso. Também é possível perder o seu WBTC se a garantia for liquidada.
2/ O método Stacks.
Já falamos sobre Stacks quando falamos sobre o projeto MiamiCoin construído em Citycoin. Na verdade, esse token é construído em Stacks. Vamos ver do que se trata.
Stacks é um blockchain de camada 1 independente, mas vinculado à rede Bitcoin. O blockchain Stacks possui seu próprio token (STX) para taxas de rede, seus próprios mecanismos e seu próprio mecanismo de consenso. Na verdade, as duas redes (Stacks e Bitcoin) estão conectadas através de um mecanismo de consenso denominado “Prova de Transferência” (PoX). É o primeiro blockchain a fazer isso.
PoX permite que dois blockchains separados sejam conectados. Isto torna possível melhorar o potencial da rede Bitcoin sem modificá-la de forma alguma. Para minerar Stacks, os mineradores devem enviar BTC para a rede Bitcoin.
Uma ampla gama de aplicações financeiras, incluindo bitcoin, é então permitida, graças ao Stacks.
💰 Como ganhar bitcoins com Stacks?
O que é muito interessante no Stacks é que você pode ganhar bitcoins empilhando STX. Atualmente, o APY está em torno de 8%.
Para poder ganhar bitcoins graças ao Stacks, nada poderia ser mais simples. Você tem várias maneiras de fazer isso. Além disso, você pode baixar a carteira oficial Stacks, ou seja, a carteira Hiro.
Também é possível comprar criptografia STX em diversas plataformas de troca, como Binance, Kucoin ou qualquer outra plataforma. No entanto, a plataforma que lhe permite ganhar bitcoins graças às suas pilhas é a Plataforma de troca OkCoin. É nesta plataforma que você pode empilhar STX e gerar bitcoins por exemplo.
Da mesma forma, você também pode apostar outras criptomoedas, como ADA, ATOM, DOT e muitas outras.
Bitcoin em DeFi construído em Rootstock (RSK):
Rootstock (chamado RSK) opera contratos inteligentes e é compatível com EVM. Funciona como um cadeia lateral (cadeia paralela) ao Bitcoin e suporte a outros protocolos DeFi. A cadeia lateral RSK se beneficia da segurança e robustez da rede Bitcoin. A RSK possui seu próprio token utilitário, ou seja, RBTC. Este último é usado para pagar taxas de rede para contratos inteligentes operados na RSK. RBTC é então equivalente a ETH na blockchain Ethereum, por exemplo.
O interessante é que o RBTC está indexado 1:1 ao preço do Bitcoin (BTC). Eles podem ser trocados pelo mesmo preço. Sendo uma cadeia lateral do Bitcoin, existe uma ligação bidirecional entre o RBTC e o BTC.
Assim, um usuário pode trocar seu BTC por RBTC e utilizá-lo em outros protocolos do Ethereum, em especial. Na plataforma RSK, saiba que esse processo é um tanto lento. Pode levar até um dia para determinadas operações do tipo conversão BTC–>RBTC ou vice-versa.
Para compra imediata, você pode obter RBTC em diversas plataformas como Bitfinex, Bisq e transferir para sua carteira metamask por exemplo.
Uma das mais novas aplicações de bitcoin em DeFi mais utilizadas na RSK é Sovryn. Você pode testá-lo na versão alfa atualmente. Para poder usar o RSK, observe que você precisará adicionar a cadeia RSK EVM à sua carteira.
Para adicioná-lo, você pode acessar o site chainlist.org para pesquisar e adicionar a rede desejada.
Como fazer seu RSK crescer?
Assim que seu RBTC estiver pronto no RSK, você poderá acessar o aplicativo Sovryn, por exemplo. É certamente o aplicativo mais conhecido e utilizado. Este é um dapp ideal para quem quer colocar seus bitcoins para funcionar de forma sofisticada. Você pode fazer empréstimos, empréstimos, negociação de margem, apostas, etc.
Palavra final sobre Bitcoin em DeFi?
Estamos chegando ao final deste guia. Se você fosse um detentor de bitcoin e não soubesse o que fazer com ele além de usá-lo sites de empréstimo, esperamos ter mostrado o caminho para outras possibilidades.
Na verdade, alguns preferem fazer DeFi com bitcoin porque preferem e querem ganhar dinheiro com criptografia bitcoin e não com outras criptomoedas.
Vimos neste guia “Bitcoin in DeFi”, os aplicativos mais populares. Você deve saber que este ecossistema continua a crescer com outras soluções e protocolos.
Entre aqueles que não aparecem neste guia e que poderíamos ter mencionado:
- TexugoDAO : É possível usar Bitcoin nesta plataforma. No entanto, em 2021, BadgerDAO foi hackeado em mais de US$ 120 milhões. Isso assustou alguns usuários... No entanto, continua sendo um dapp muito interessante para bitcoiners que desejam usar bitcoin em DeFi.
- DeFichain : É um blockchain operando em prova de participação. É um fork do Bitcoin e permite criar aplicativos descentralizados.
- Rede Líquida : A Liquid Network é uma solução de camada 2 que permite transações mais rápidas e confidenciais. Podemos usar stablecoins e tokens nesta camada; Este é um caminho muito interessante para quem deseja investir de uma forma mais “convencional”.
- Bifi Finance: Um dos primeiros protocolos onde você pode colocar seus bitcoins reais para funcionar (não versões prometidas). Você pode emprestar e pedir emprestado na plataforma.
Quais são as alternativas?
Na verdade, e para resumir, existem 3 maneiras de colocar seus bitcoins para funcionar:
- o método descentralizado: que discutimos neste artigo. Este é o que preferimos, mesmo que exija uma certa prática e conhecimento.
- o método centralizado: Este é o que mais usamos em geral porque é mais simples. Por exemplo, sites como Vocêhodler são plataformas que permitem gerar mais de 5% APY em bitcoin a cada ano e em juros compostos.
- Finalmente, o método CeDeFi: É uma mistura entre os dois métodos anteriores. Os sites mais populares para fazer isso são BoloDeFi.
O Bitcoin precisa de DeFi?
Para finalizar este guia, poderíamos abrir a questão de saber se o bitcoin realmente precisa de DeFi. É certo que os maximalistas do bitcoin podem achar isso desnecessário. Para maximalistas moderados, esta continua sendo uma excelente opção para usar seus bitcoins de forma descentralizada.
O interessante é que não tocamos no Bitcoin. Em seguida, utilizamos as diferentes camadas de protocolos, sidechains e aplicações sem modificar o Bitcoin e aproveitando o poder de sua rede descentralizada. É uma façanha poder fazer isso.
É como tornar possível transformar um carro pequeno em uma Ferrari, sem precisar trocar o motor ou peças-chave do carro.
Assim, novas soluções como Lightning Network, RSK ou Stacks são muito úteis para ampliar a área de uso do Bitcoin. Isto permite que o BTC não permaneça congelado em seu próprio ecossistema e evite a necrose. Embora ainda seja cedo, continua muito promissor.
Leia outros artigos relacionados:
- Guia para iniciantes em DeFi: ganhando dinheiro
- DeFi: o guia definitivo para iniciantes (parte 1/noções básicas)
- Os 3 riscos de perder dinheiro no DeFi e como evitá-los
- Os 10 termos DeFi para saber
Nota: Nenhum conselho financeiro é fornecido neste ou em qualquer outro artigo sobre zonabitcoin. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.
Nossos links de afiliados:
Compre criptomoedas (a maneira mais fácil):
Gere juros sobre suas criptomoedas:
- em Vocêhodler (Ganhe até 12% de juros)
Proteja suas criptomoedas:
Para se divertir e brincar
- O melhor para Esport e apostas esportivas bitcoin : CloudBetName
- Descubra o cassinos bitcoin
