No momento em que este livro foi escrito, a inflação era uma grande parte da conversa. Todo mundo fala disso, seja na mídia, no espaço político ou mesmo nas famílias mais afetadas por este flagelo.
A subida dos preços afecta todos os sectores. O poder de compra está em colapso. As moedas, em especial o euro, estão a perder valor. O que causa a inflação? Será que o bitcoin, cuja promessa é vencer a inflação, pode nos tirar desse impasse? Todas as respostas neste artigo.
Inflação galopante desde o início do ano
Desde o início do ano, vários países não conseguiram conter a inflação. Em junho passado, nos Estados Unidos, a taxa de inflação atingiu um recorde não visto em 41 anos. O país registou um aumento de preços de 9,1%. Quanto à zona euro, no mesmo período, os indicadores apontavam para 8,9%.
A atual crise econômica, que apresenta todas as características de uma recessão, é impulsionada principalmente pelo aumento dos preços da energia, da habitação e dos alimentos. A pressão sobre as famílias americanas está aumentando, com um aumento de 12,2% nos preços dos alimentos em apenas um ano. Este é o maior aumento desde abril de 1979.
Do lado europeu, a crise energética é a mais afetada. Os preços do gás atingiram níveis recordes. Com a aproximação do inverno, a Rússia reduziu significativamente suas exportações de gás para a Europa, em parte devido às sanções impostas ao país após a guerra na Ucrânia. Assim, por ser altamente dependente do gás russo, o continente está pagando um preço elevado.
As consequências não tardaram a chegar. A moeda europeia está a derreter como gelo. Atingiu a paridade com o dólar. Sim, a queda livre do euro atingiu os níveis de há mais de trinta anos. No momento em que este artigo foi escrito, 1 euro estava sendo negociado a 0.98 dólares americanos. No entanto, há um ano, 1 euro valia 1.18 dólares americanos.
Fonte: google finanças
Europa mais afetada que os Estados Unidos
Como vimos acima, a economia europeia está sofrendo enormemente com a crise atual. Com o próximo inverno ameaçando ser mais rigoroso do que nunca, principalmente devido ao aumento dos preços da energia, a moeda também está se desvalorizando. O jornal Le Figaro relata que o aumento anual dos preços atingiu um recorde de 8.9% em julho.
Se a França regista uma taxa de inflação que ronda os 6%, outros países europeus são ainda mais afetados. Este é particularmente o caso da Estónia, da Lituânia e da Letónia. Estes três países registam uma taxa de inflação superior a 20%.
Por que as moedas entram em colapso?
A crise da Covid-19 desencadeou uma série de reações por parte dos Estados de ambos os lados do Atlântico. Com a economia global paralisada, os bancos centrais recorreram à impressão de dinheiro. Subsídios sob a forma de “cheques covid” foram distribuídos a todos para ajudar as famílias e as empresas a ultrapassar a crise.
Mas o que nossos políticos e banqueiros centrais, tão generosos, não explicaram é de onde veio esse dinheiro. A resposta é bem simples: esse dinheiro não caiu do nada, como maná do céu.
Mas a era dos milagres acabou, e é importante entender que os bancos simplesmente imprimiram dinheiro do nada, na esperança de reanimar milagrosamente o tão necessário consumo. Para isso, precisavam inundar a economia com dinheiro. E foi exatamente isso que aconteceu: o infame dinheiro de helicóptero.
Dinheiro de helicóptero ( também chamado de " dinheiro de helicóptero ") é uma política monetária na qual um banco central cria dinheiro e o distribui diretamente aos agentes econômicos de forma pontual. O economista Milton Friedman usou a expressão em 1969 em experimentos mentais, mas não foi um conceito que ele desenvolveu posteriormente.
À primeira vista, poder-se-ia pensar que os subsídios estatais eram essenciais para as famílias. É real, mas foi tudo passageiro. Muitos economistas, com os defensores do bitcoin na vanguarda, soaram repetidamente o alarme.
Para estes últimos, inundar os mercados com dinheiro mágico não poderia deixar de ter consequências no poder de compra. Assim, a inflação era inevitável. O tempo parece provar que eles estão certos. Quase todas as moedas em todo o mundo estão em colapso, atingindo níveis de décadas atrás.
Uma desaceleração à vista?
Diante da inflação galopante, o Federal Reserve (FED), o banco central americano não teve outra escolha senão aumentar as taxas de juros. Portanto, ficou muito mais caro contrair empréstimos. Consequentemente, a oferta monetária no mercado diminui e faz com que a procura de produtos despenque, o que tem como efeito, pelo menos teoricamente, a estabilização ou mesmo o colapso dos preços e, de facto, um aumento do poder de compra.
Em julho foi detectada uma ligeira desaceleração com ligeira queda em algumas matérias-primas como milho, trigo e cobre. Então nem tudo está tão escuro. Dentro de alguns anos as coisas poderão voltar ao normal, de acordo com uma pesquisa do FED de Nova York. Segundo a pesquisa de junho, os americanos esperam uma inflação de 3,6% dentro de 3 anos.
Mas estas afirmações, vindas de instituições que prometiam uma inflação anual de 2%, devem ser encaradas com cautela. Além disso, se a FED mantiver o aperto da sua política monetária, a situação poderá melhorar gradualmente. Quanto ao Banco Central Europeu (BCE), a taxa básica foi aumentada em 75 pontos. Com esta medida, o guardião do euro espera limitar a subida dos preços.
O Bitcoin será capaz de se proteger contra essa inflação galopante?
Embora o bitcoin fosse negociado em torno de 68 em novembro de 000, ele não permaneceu ileso diante da aceleração da inflação. Na verdade, a criptomoeda líder em termos de capitalização perdeu mais de dois terços do seu valor. No momento em que este artigo foi escrito, estava a ser negociado a cerca de 2021 euros, segundo dados da CoinmarketCap.
Embora a inflação não atinja o bitcoin por si só, o complexo ambiente económico tem um impacto nas carteiras dos investidores. Na verdade, o seu preço é muito influenciado por vários factores, incluindo actualmente as consequências do aperto da política monetária. Com uma grande massa de investidores migrando para o caixa, são os saldos de todos os ativos financeiros, incluindo o bitcoin.
No entanto, no longo prazo, como você pode ver no gráfico acima, o bitcoin provou sua capacidade de reter valor. Embora seja muito volátil no curto prazo, o bitcoin representa uma alternativa melhor à moeda fiduciária. Mas tudo depende do horizonte temporal de cada investidor.
—>Leia o artigo “ O Bitcoin é uma moeda sólida ?”
Deve-se ter em mente que, apesar de sua oferta limitada, o bitcoin ainda é um ativo muito jovem. Em comparação com as finanças tradicionais, a sua capitalização de mercado representa apenas uma pequena gota no oceano. Quanto mais for adotada pelas massas, a invenção de Nakamoto tenderá a recuperar certa estabilidade.
Independentemente disso, a natureza desinflacionária do bitcoin torna-o uma reserva de valor que poderá competir com o ouro no futuro. Comprar a preços atuais é como apostar no futuro. Um futuro que parece sombrio para as suas poupanças, dada a capacidade dos bancos centrais de repetir os mesmos erros.
Se a invenção de Nakamoto for bem-sucedida, os detentores de Bitcoin certamente estarão entre os poucos sobreviventes da crise econômica que abala nossas economias.
Investir em “portos seguros”
Assim, para se protegerem da inflação desenfreada, alguns estão investindo em ouro e Bitcoin como ativos de refúgio. Essa é uma forma de se proteger contra a inflação investindo em ativos que se valorizam com o tempo.
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Nota: Nenhum conselho financeiro é fornecido neste ou em qualquer outro artigo deste blog. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.
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