Publicamos um artigo sobre melhores sites de empréstimo (empréstimo) mas devemos também lembrar que, mesmo que esta continue a ser uma forma de gerar passivamente interesse, a história deste serviço não tem sido tão otimista.
Na verdade, as empresas de crédito surgiram em 2017 com plataformas como BlockFi que foi o primeiro. Era muito novo na época, lembre-se, poder emprestar suas criptomoedas e gerar juros sobre elas.
Uma empresa se destacou rapidamente, foi a empresa Cred. Acabámos de receber o parecer dos tribunais que julgaram este caso.
Na verdade, a Cred teve que pedir falência em novembro de 2020, deixando os clientes perturbados. A empresa acusou um dos fundadores da empresa que supostamente desapareceu com mais de 800 BTC.
Os funcionários da empresa foram ouvidos pela Justiça e verifica-se que houve uma linha de crédito concedida sem garantia de mais de 39 milhões de dólares a terceiro, a pedido exclusivo do CEO Dan Sgato. Os funcionários insinuam com isso que o CEO conhecia a pessoa por trás do empréstimo. Ele sempre refutou essa acusação. Desde então, ele fundou outra empresa, a Earnity, de acordo com o que podemos ler no LinkedIn.
A investigação mostrou que houve sobretudo uma transação fraudulenta em que a Cred pagou mais de 516 BTC a um consultor e a um Baleia BTC ao mesmo tempo : Winslow Carter Forte. Este último teve que recomendar-lhes clientes de alto patrimônio.
Você deve saber que desde o pedido de falência, uma quantidade significativa de criptografia foi recuperada e devolvida a determinados credores, de acordo com a Coindesk. A parte de defesa (Cred Liquidation Trust) também afirmou que continua seus esforços para rastrear as transações.
O que o caso Cred nos ensinou
No final, a empresa Cred causou muitos danos à reputação dos sites de empréstimo de criptografia no CeFi. No entanto, estes provaram ser sólidos a longo prazo. Na verdade, além da Cred, empresas como BlockFi, Vocêhodler ou Nexo apresenta bom desempenho. E, por um bom motivo, o modelo de negócios é sólido e o serviço de empréstimo e empréstimo é o serviço mais comum entre os detentores de criptomoedas.
A Cred foi criada em 2018 com o nome de LibraCredit e tinha sede em Cingapura. Os cofundadores da Cred são Dan Schatt e Lu Hua. Este último já possuía uma empresa de microcrédito na China, a MoKredit. Eles realizaram uma ICO em maio de 2018 e arrecadaram milhões de dólares para criar a empresa. Foi quando a empresa se mudou para os EUA que Libra mudou seu nome para Cred.
A investigação nos ensinou que houve transações deste tipo:
- Os clientes depositavam criptomoedas no Cred e receberiam juros pela mesma criptomoeda que depositaram.
- A Cred usou depósitos de clientes para emprestá-los no MoKredit (a plataforma chinesa de microcrédito).
- MoKredi emprestou seus fundos a seus próprios clientes (com taxas de juros altíssimas de até 35%)
- Cred enviou fundos para MoKredit em stablecoins. No entanto, os clientes do Cred tiveram que receber seus interesses em criptografia. A Cred não teria sido capaz de reembolsá-los devido ao aumento das criptomoedas naquela época.
Aparentemente e em termos gerais, a falência viria daí, dessa operação vacilante.
O que a investigação nos mostrou é que também existia um empréstimo para compra de um título de uma empresa inadimplente e que apesar de tudo o consulado ainda teria sido pago.
No momento da redação deste artigo, a investigação continua e está focada no caso de Carter Strong, o consultor.
Os documentos oficiais da investigação estão disponíveis aqui postado on-line pela empresa Donlin Recano & Company, Inc.
Palavra final sobre o caso Cred
Se você está preocupado em ter fundos em sites de empréstimo de criptomoedas, lembre-se que o caso do Cred é muito especial. É importante recorrer a empresas de confiança, estabelecidas há muito tempo e que façam o seu trabalho corretamente. Hoje as regras são muito mais rígidas.
A Cred poderia ter sido um negócio lucrativo como outras plataformas se os gestores não tivessem procurado se envolver em travessuras entre si. Eles também não pensaram no aumento das criptomoedas, que pode ser exponencial.
Hoje, auditoria e gestão de portfólio são bem diferentes. Os Administradores não têm autoridade para fazer tais transferências, a menos que sejam “legais”.
Casos de fraude deste tipo são cada vez mais apontados e tanto os clientes como os tribunais procuram punir estes criminosos.
Em qualquer caso, fique sempre atento e escolha plataformas instaladas há muito tempo como as que listamos no artigo sobre melhores sites de empréstimo de criptografia.
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Nota: Nenhum conselho financeiro é fornecido neste ou em qualquer outro artigo sobre zonebitcoin. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.
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