Guia para iniciantes em DeFi: ganhando dinheiro

Da última vez, vimos na primeira parte do mini-treinamento DeFi como “entrar” suavemente no DeFi. Vimos como abrir uma carteira descentralizada, como enviar tokens e como adicionar redes.

Mas agora é onde tudo ficará interessante. Agora veremos porque é interessante entrar no DeFi.

E não é surpresa, queridos leitores, se tanta gente quer fazer parte do jogo é porque há dinheiro a ser ganho. Bastante. Portanto, não é de surpreender o que veremos e compreenderemos nesta segunda parte do treinamento DeFi.

Isenção de responsabilidade: veremos aqui os métodos para ganhar dinheiro no DeFi, estamos preparando vídeos mais sobre renda passiva em um vídeo futuro. Aí, o que importa para nós não é tanto te dar o peixe para comer, mas sim te dar a vara de pescar e entender como pescamos... Você entende onde queríamos chegar com isso, não é? Treiná-lo e ajudá-lo a entender melhor o que acontece quando falamos com você sobre como ganhar dinheiro no DeFi.

Ganhe dinheiro com DeFi

Claro, pode-se querer usar o DeFi por diversos motivos, mas muito claramente, o que mais atrai é a possibilidade de enriquecer financeiramente.

As finanças descentralizadas criam novos “empregos”, tal como as finanças tradicionais criam comerciantes. Hoje, os comerciantes mudaram de chapéu e operam outras atividades igualmente lucrativas. No entanto, isto requer certo conhecimento e paciência infalível porque a volatilidade das criptomoedas não está mais em dúvida.

Existem habilidades e atividades totalmente novas que foram criadas no DeFi. Os utilizadores em todo o mundo utilizam cada vez mais serviços descentralizados com rendimentos anuais (APY) que envergonham os dos bancos tradicionais.

O que torna este mundo ainda mais interessante (além de ganhar dinheiro) é certamente a incrível flexibilidade e facilidade de utilização destes serviços. Qualquer pessoa pode acessá-lo sem fornecer nenhuma informação pessoal. O sistema bancário sem fronteiras está aberto a todos, independentemente do orçamento, todos podem encontrar algo a seu favor.

Surgiram novas formas de ganhar dinheiro e, hoje, é a nova corrida do ouro que está a abalar os nossos tempos.

Os 4 métodos para ganhar dinheiro no DeFi

Método 1: Empréstimos e empréstimos

É certamente a atividade DeFi mais conhecida e também a mais antiga. Além disso, as primeiras plataformas DeFi ofereciam inicialmente principalmente este tipo de serviço: empréstimo e empréstimo de criptomoedas.

Podemos pensar, por exemplo, nos pioneiros neste campo que são Coumount Finance e MakerDAO. Este é um protocolo relativamente simples de entender. Existem dois tipos de usuários nessas plataformas: o credor e o devedor.

Você pode pensar no sistema de empréstimos e empréstimos do seu banco. Na verdade, é o mesmo sistema, mesmo que o mecanismo subjacente seja diferente. Lá, é um contrato inteligente que cuidará dos empréstimos e financiamentos. Não existe intermediário como é o caso do seu banco. Lá, no DeFi, os contratos inteligentes conectam diretamente o dinheiro depositado pelos credores com o valor retirado dos mutuários. É esta ausência de um intermediário que permite que o DeFi ofereça juros muito mais elevados do que os encontrados nas finanças tradicionais. Não há necessidade de banqueiro, instalações, papéis, contratos manuais, etc. Tudo é feito de forma automática e com apenas alguns cliques, sem barreiras de entrada. Qualquer pessoa pode emprestar ou pedir emprestado se tiver uma carteira descentralizada.

Qualquer pessoa que emprestar seus ativos a uma plataforma os bloqueará em um contrato inteligente. Os mutuários, por outro lado, podem então aceder aos activos depositados como um empréstimo. Eles reembolsarão os juros do empréstimo à plataforma. É, portanto, o contrato inteligente da plataforma que distribuirá os juros aos credores proporcionalmente ao valor que depositaram.

Além disso, o que há de bom nessas plataformas não é apenas o gerenciamento automático de contratos de empréstimos e financiamentos. É sobretudo o facto de as garantias serem muito mais sólidas do que nas finanças tradicionais.

Vejamos um exemplo simples. Se você pedir dinheiro emprestado ao seu banco para comprar um imóvel, o banco pedirá uma contribuição (10%, por exemplo) do valor total que você vai pedir emprestado. Como garantia, o banco (caso você não consiga pagar o empréstimo) irá confiscar o imóvel. Esta é a garantia dele para lhe emprestar dinheiro.

No Defi, a abordagem é diferente. No entanto, uma garantia é essencial se quisermos garantir o bom funcionamento do processo como um todo. Também no Desafio queremos limitar a inadimplência. Em vez de lhe pedir uma garantia sobre bens futuros, é-lhe pedida uma garantia imediata. Por exemplo, se quiser pedir emprestado 1000 euros no Defi, ser-lhe-á pedido que deposite o equivalente (e ainda mais) em criptografia para pedir emprestado.

Os mutuários usam empréstimos DeFi porque, se o preço das criptomoedas subir, eles recuperam os valores depositados (menos juros pagos) sem ter que vender.

Exemplo concreto (tomamos números redondos e situações refinadas para simplificar a compreensão do cálculo).

• Jacques a 1 ETH que vale 1000€ num determinado momento.
• Ele quer emprestar € 800 em DeFi com uma taxa de 4% e TVL
• Ele depositará os seus 1000 euros em ETH e receberá os seus 800 euros em stablecoin, que reembolsará em 6 meses. Ele terá que pagar tudo
• O preço do ETH subiu e 6 meses depois, ele terá então obtido o seu empréstimo (para fazer outras compras lucrativas certamente?) E acima de tudo ele recupera o seu ETH que hoje vale 3000€

Este é um exemplo típico de por que os mutuários usam DeFi. À primeira vista, isso pode não ser fácil de entender para um iniciante.

Na verdade, ser um mutuário DeFi pode ser extremamente lucrativo para um usuário experiente. Você precisa saber como usar seu empréstimo com sabedoria e não faz muito sentido fazê-lo se você simplesmente deseja pedir um empréstimo (e não colocar seu empréstimo em prática).

As pessoas que ganham dinheiro com esse método são os credores. É mais simples, por um lado, porque não precisamos fazer outras especulações.

Recebemos apenas os juros do nosso empréstimo. Dependendo da plataforma, da criptografia, as taxas de juros variam.

As taxas de juros variam diariamente. Verifique cada plataforma antes de confirmar.

Para aproveitar esse tipo de serviço e fazê-lo com facilidade nos sites do Ceci, você tem sites como Vocêhodler:

Método 2: piquetagem

É certamente a atividade no DeFi a mais popular e também a mais simples. Lá, os usuários depositarão uma determinada quantia de um determinado token em um contato inteligente. Olhando para a banca tradicional, é como ter uma conta no Livret A, só que os juros aqui excedem em muito as taxas habituais anunciadas pelos bancos.

Seu depósito gerará renda adicional por si só, geralmente a partir do mesmo token que você depositou.

Para o mecanismo subjacente, é na verdade um incentivo criado pelos desenvolvedores para manter o blockchain funcionando corretamente. A aposta é possível através da criação de um mecanismo de consenso de “Prova de Participação”.

Existem diferentes tipos de mecanismo de consenso de uma blockchain. É nele que se baseia o modo de funcionamento e remuneração de um blockchain. Chamamos isto de “consenso” no sentido de que todos os operadores concordam em operar da mesma forma. Os dois mecanismos de consenso mais conhecidos são os algoritmos de prova de trabalho e de prova de trabalho.

Então, para lembrar brevemente, um blockchain, devido ao seu funcionamento descentralizado, é composto por vários computadores que “administram” a rede. Muitas vezes temos a imagem de mineradores de bitcoin que são recompensados ​​pelo seu trabalho com bitcoins. Bem, para blockchains que possuem um mecanismo de consenso de Prova de Trabalho, os pagamentos são feitos para aqueles que “empilham” tokens. É assim que a rede pode funcionar e como existem incentivos suficientes para validar e proteger as operações que ocorreram na blockchain em questão. Se você está se perguntando de onde vem esse dinheiro, lembre-se de que muitas vezes são as taxas de transação que são devolvidas àqueles que acumulam.

Em geral, quanto maior o valor depositado e maior o tempo de bloqueio, maior será a recompensa.

Dados os excessos dos mecanismos de consenso do tipo Prova de Trabalho, muitos Blockchains estão recorrendo à Prova de Participação. Existem, portanto, muitas opções quando se trata de apostar.

Até mesmo DEXs ou protocolos oferecem esta opção como Uniswap ou mesmo PancakeSwap. Plataformas de câmbio como Binance ou Kucoin também oferecem opções incríveis para certas criptomoedas.

A parte mais difícil do staking é escolher a plataforma certa e o token certo! Podemos muito bem decidir empilhar um token que não tem grande longevidade, embora tenha uma taxa atrativa.

Dito isto, quando você escolhe uma boa criptografia, ela continua sendo uma forma real de ganhar criptomoedas.

As plataformas existentes como a Feel-mining, registadas na AMF, podem ser muito úteis se quiser fazer staking de uma forma simples.

Método nº 3: torne-se um provedor de liquidez

Aí começamos a entrar nos métodos mais difíceis. Estes são os métodos que podem trazer mais lucro, mas que também se revelam os mais “arriscados”. Tornar-se um provedor de liquidez também é chamado de Liquidity Mining.

Estes são os DEXs como Uniswap e especialmente Sushiswap. que popularizou esta atividade no DeFi. As plataformas de câmbio descentralizadas são equivalentes às plataformas de negociação CeFi. São o que chamamos de protocolos automatizados de market maker (o famoso AMM) ou market maker.

Não entraremos em detalhes aqui, mas existem outras formas de DEX operando em diferentes AMMs. Cada AMM segue suas próprias equações e algoritmos. Falaremos sobre isso novamente em um artigo dedicado.

Não há carteira de pedidos, mas sim pools de liquidez. Os pools de liquidez são compostos por pares de tokens (com o mesmo valor). Assim, num pool de liquidez de 1000€ de ETH/USDT por exemplo, encontraremos 500€ de ETH e 500€ de USDT. É graças a esses pools que os usuários podem trocar tokens entre si, sem a necessidade de intermediário.

Então, novamente aqui, tivemos que encontrar incentivos para que as pessoas quisessem depositar dinheiro. Recebemos então novamente uma porcentagem das taxas de comissão cobradas no DEX. Ao negociar em uma plataforma descentralizada, você também paga taxas. Estas taxas são então redistribuídas proporcionalmente ao depósito feito no pool.

Por exemplo, o Uniswap cobra uma taxa de 0,3% sobre todos os swaps realizados. Assim, os provedores de liquidez recebem uma parte das taxas com base nas suas ações no pool.

Naturalmente, quanto mais negociações houver no pool, mais dinheiro os LPs ganham.

Assim, ao se tornar um provedor de liquidez, você receberá automaticamente tokens de provedor de liquidez (tokens LP). Nós o recebemos proporcionalmente à nossa contribuição para o pool total. Assim, os tokens LP que recebemos são a “prova” que depositamos no pool. Para recuperar nossa aposta, devolvemos nossos tokens LP.

Estávamos conversando com você sobre os riscos de se tornar um provedor de liquidez devido à volatilidade dos preços dos tokens. O risco mais conhecido é o chamado “Perda Impermanente”. Para resumir rapidamente, diga a si mesmo que isso acontece quando o par fica completamente desequilibrado e não corresponde mais ao preço de mercado.

Na verdade, quanto mais a diferença de preço do token no momento do depósito for diferente daquela apresentada nos mercados, mais se fica exposto a perdas não permanentes. Na verdade, basicamente, diga a si mesmo que, ao fazer o seu saque, você não necessariamente retirará o que depositou. Você retirará a porcentagem que depositou. Assim, se o par oscilar muito, você pode sair “perdendo” e sem falar nas taxas da rede para sacar e depositar seus fundos.

Observe também que as perdas não permanentes ocorrem independentemente de o ativo diminuir ou aumentar. É a diferença de preço entre o preço do depósito e o do saque que produz a perda permanente.

Aqui está a tabela de perdas permanentes de acordo com variações de preço no artigo da Binance:

Às vezes, você será mais lucrativo mantendo suas criptomoedas.

Quer um exemplo concreto? Aqui novamente tomo números bem redondos e situações ideais para o cálculo:

• Jean Pierre deposita 1 ETH e 100 USDT totalizando US$ 200 na hora x.
• Ele deposita em um pool que contém 10 ETH e 1000 USDT e então possui 10% desse pool de US$ 10,000.
• Os dias passam e o preço do ETH sobe para 400 USDT. Os traders que arbitram adicionam USDT ao pool e retiram ETH (colocam menos) até que o preço corresponda ao do mercado. O índice de ativos muda de acordo. Basicamente, como a ETH agora vale o dobro, a proporção mudou completamente. No pool de 10,000 encontramos agora 5 ETH e 2000 USDT.
• Se Jean Pierre quiser sacar esses fundos, ele retirará 10% do pool. Ele obterá, portanto, 0,5 ETH e 200 USDT.
• Este é normalmente um exemplo de perda não permanente. Em vez de receber de volta 1 ETH que depositou, ele receberá de volta 0,5 ETH.

Mesmo que no geral ele tenha ganhado, porque no total ele recebe $ 400, mas se ele tivesse simplesmente mantido seu ETH, ele teria ganhado $ 400 só com este.

É claro que os fornecedores de liquidez ignoram esta perda, porque muitas vezes ela é compensada precisamente pelas taxas de transação.

Ver? É por isso que você deve estar muito vigilante ao se tornar um provedor de liquidez. Isso significa que você deve acompanhar os cursos de perto e saber quando precisa reequilibrar seu depósito.

É por isso que é recomendado fazê-lo com pools de liquidez muito líquida (muitas exchanges) e com ativos menos voláteis como stablecoins. Geralmente, esses são os pools de liquidez mais “seguros”.

Além do risco de perda impermanente, existem outros riscos, como a ocorrência de um regime pull e uma pessoa drenar todo o pool.

Método #3: Torne-se um agricultor produtivo

A agricultura no DeFi é a atividade mais surpreendente no DeFi. Na verdade, é uma continuidade (lógica) da mineração de liquidez. É também por isso que muitas pessoas confundem os dois tipos de processo.

Ao fazer mineração de liquidez, você recebe tokens de liquidez em troca do seu depósito.

Assim, enquanto quem faz mineração de liquidez busca acima de tudo e principalmente recuperar custos de comissões, os agricultores estão mais interessados ​​nos tokens LP que recebem.

Os tokens LP são específicos para pools e representam a parcela que foi depositada no pool. Eles foram originalmente criados para nos dar uma espécie de “recibo” do nosso depósito. Assim, é devolvendo os tokens LP que o contato inteligente do pool de liquidez devolve nossos fundos depositados + as taxas ganhas.

Muito rapidamente porque a história é longa, mas quem impulsionou esse tipo de atividade foi o Compound e seu token $COMP… Basicamente, as pessoas que colocaram lado a lado o Compound receberam $COMP por seus esforços (como pontos de recompensa). Então, este simples token de governança experimentou uma verdadeira corrida nos mercados secundários e foi aqui que os tokens LP foram “desviados” de seus usos principais.

Você poderia dizer que foi onde tudo começou. Alguns queriam ganhar alguns (tokens $COMP) para fins especulativos. No dia do lançamento, 17 de junho de 2020, o COMP valia US$ 64 e 6 dias depois valia US$ 350.

Foi aqui que tudo começou e os desenvolvedores de protocolos de empréstimo começaram a perceber e a querer fazer o mesmo. Foi assim que os tokens de governança apareceram como Aave com $LEND e continuaram a crescer.

Inicialmente, os protocolos lançaram tokens LP como tokens de governança para permitir a votação na rede. Que

Foi aí que as pessoas entraram e desenvolveram a ideia do Yield Farming.

É por isso que falamos sobre Yield Farming. Farming refere-se simplesmente à ideia de “cultivar” seus novos tokens, que são aqueles que você recebe de pools de liquidez.

Portanto, agora existem “fazendas” nas quais os tokens LP podem ser bloqueados (para ganhar outros tokens semelhantes ou até mesmo outros tokens.

Quando cultivamos, de facto, e muito claramente, estamos a apostar. Para ser mais claro, diga a si mesmo que os agricultores são provedores de liquidez que empilham tokens LP, só isso.

É também na agricultura que vemos as taxas APY mais altas, às vezes com somas de 4 dígitos... Mas ei, quando é bom demais, você acha que há um problema...

Agora, devemos nos perguntar se esses protocolos em questão são viáveis ​​no longo prazo….

Palavra final sobre atividades para ganhar dinheiro no DeFi.

Convidamos você a acompanhar o próximo vídeo de treinamento e ler o artigo vinculado para descobrir as melhores plataformas que recomendamos.

Na verdade, agora que você entende melhor os mecanismos subjacentes ao ganho de dinheiro, ainda precisa encontrar as criptomoedas e as plataformas certas.

Você também precisará de boas ferramentas de rastreamento, pois poderá se perder rapidamente entre todas as ofertas. Por exemplo, existem agregadores de carteiras como Zerio, Zapper, Debank ou mesmo Rotki que lhe permitirão monitorizar os seus investimentos.

Existem também agregadores como o Plasma.Finance que mostram gráficos para ver em tempo real os melhores APYs de acordo com os Pools e acompanhá-los em diferentes carteiras.

Com os métodos que acabamos de ver, todos podem se beneficiar e ganhar dinheiro. Nunca foi tão fácil, acessível e aberto a todos ganhar dinheiro.

No entanto, sempre tenha cuidado com golpes, vendedores de sonhos e APYs excessivamente tentadores.

Preste sempre atenção se as plataformas nas quais você deposita seus fundos são auditadas.

Veremos também os critérios a ter em conta na escolha das suas criptomoedas e plataformas. Na verdade, é essencial ganhar um bom dinheiro no DeFi.

E quanto à segurança? Ganhar dinheiro apenas através de serviços descentralizados?

Acrescentamos aqui uma observação adicional. Neste artigo falaremos sobre os protocolos e dApps do Desafio, mas também mencionaremos as equivalências em sites centralizados. Para um iniciante, pode ser útil usar ambas as versões dos métodos. Nos sites centralizados, o que chamamos de “sem custódia”, são as empresas que administram seus fundos. Isso pode ser mais “tranquilizador” para algumas pessoas.

Na verdade, estas empresas estão sob o controlo da AMF, por exemplo, e de outras autoridades financeiras. Eles têm uma equipe dedicada à segurança de fundos. Tudo isso pode ser menos assustador para um iniciante. Na verdade, lembro que no DeFi, se um hack, um hack ou um puxar tapete acontece, você não tem onde chorar… Não há nem mesmo um endereço de e-mail de suporte para muitos protocolos… Os desenvolvedores em um protocolo descentralizado estão no mesmo nível que todos na comunidade… É isso que você deve lembrar.

Dito isto, quando analisamos determinados contratos inteligentes, percebemos que por vezes as equipas de desenvolvimento têm um poder muito maior que os outros membros ou que por vezes, simplesmente, os contratos são muito vulneráveis... O que quero dizer-vos é que em termos de segurança, o ideal é não colocar os ovos na mesma cesta.

Finalmente, este ainda é apenas o começo de como ganhar dinheiro com DeFi; Fique ligado no resto que é ainda mais interessante/.

Assista ao vídeo de 4 métodos para ganhar dinheiro no DeFi:

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