No mundo financeiro tradicional, estamos habituados à captação de recursos tradicional, que assume a forma de IPOs. São os chamados IPOs (Ofertas Públicas Iniciais). Do ponto de vista do empreendedor, isto é extremamente regulamentado e destina-se aos empreendedores mais fortes.
É com o advento do Bitcoin e mais precisamenteEthereum que a arrecadação de fundos criptográficos ganhou impulso. Foi a primeira vez que vimos um sistema deste tipo ser questionado e tornado tão acessível a todos. Não há mais necessidade de intermediários, todos os empreendedores que quisessem captar recursos poderiam fazê-lo (e tecnicamente ainda hoje é possível, é apenas a credibilidade que desapareceu com o tempo... Veremos isso mais tarde).
Você certamente já ouviu falar ICO que estavam na moda em 2017, certo? Ou talvez você já tenha ouvido falar de STOs ou IEOs (Oferta inicial de troca)?
O motivo pelo qual estamos focando em IEOs neste artigo é que elas parecem ser a forma preferida de startups de blockchain captarem recursos atualmente. O modelo parece mais apropriado tanto da perspectiva das empresas quanto dos investidores. Você entenderá o porquê lendo as linhas abaixo.
Também voltaremos em um artigo futuro sobre IDOs, a versão recente da arrecadação de fundos criptografada!
Então, se você gosta de entender mais profundamente o lado de baixo do mundo das criptomoedas ou simplesmente quer saber como investir utilizando esses modelos de financiamento, você está na página certa.
Mas por que fazemos arrecadação de fundos?
Bem, o princípio é simples de entender. Uma empresa buscará capital de investidores para lançar seu projeto.
Qualquer que seja a forma de captação de recursos (ICO, IEO, STO etc), o mecanismo é sempre o mesmo. Os investidores comprarão tokens da empresa e com o dinheiro arrecadado os empreendedores poderão desenvolver seus projetos.
Por se tratar de um investimento upstream, o risco é maior porque o investidor não sabe se a empresa utilizará bem os recursos e se desenvolverá a empresa como deseja. Da mesma forma, por a empresa ser muito jovem, seu token é vendido a um preço menor porque não validou o mercado e basicamente não sabemos se vai funcionar.
Prefiro esclarecer esse ponto porque existem parâmetros que vão além do investidor e do próprio empreendedor. Administrar um negócio, gerar lucros, gerenciar sua equipe, atualizar seus serviços, tudo isso determina se o negócio será lucrativo ou não. É, portanto, uma aposta na empresa que o investidor faz ao participar na captação de recursos.
Se ele investiu no projeto certo, então, de fato, ele pode se orgulhar de ter obtido lucro e revender seus tokens adquiridos por um preço baixo, por um preço muito mais alto. Foi assim que muitas pessoas enriqueceram com criptomoedas.
Conseguiram investir desde cedo em projetos que hoje são verdadeiros sucessos.
É também por isso que muitos investidores querem sempre investir em projetos upstream enquanto procuram a pepita futura.
O início da arrecadação de fundos com milhões com ICOs
As ICOs surgiram pela primeira vez em 2014. Foi a primeira vez que pudemos arrecadar fundos para uma empresa sem passar pelo método tradicional de capital de risco. Com as ICOs, os investidores recebiam tokens dos projetos em que investiam na proporção do que haviam investido. Assim, as empresas tiveram imediatamente fundos próprios disponíveis sem terem de seguir os procedimentos tradicionais de captação de recursos, que são longos e sobretudo dispendiosos.
Então, é verdade que em 2017 só ouvimos falar de uma arrecadação de fundos incrível com ICOs. Na verdade, a mania ainda era legitimamente retrospectiva. Antes da criação das ICOs, havia poucas criptomoedas criadas porque não havia como arrecadar fundos tão facilmente.
Porque essa é a grande revolução das ICOs: permitir que todos financiem novos projetos através da compra de tokens. O objetivo pretendido era então poder participar em novos projetos tendo acesso a tokens a um preço inferior.
Por outro lado, os empreendedores tiveram acesso imediato ao capital inicial antes mesmo de criarem os seus projetos...
Graças ao ICO, houve muitos projetos excelentes que você conhece e talvez use hoje. Lá, foi um verdadeiro sucesso e o ICO teve um significado real. Podemos citar claro o projeto Ethereum (que posteriormente possibilitou a explosão de ICOs), o projeto Corajoso com BIAT, Etc.
O BitTorrent (BTT), por exemplo, foi lançado em fevereiro de 2019 pela controladora TRON por meio de um IEO na plataforma. Mais de 7,2 milhões foram arrecadados em menos de 15 minutos...Hoje, quem investiu teve um ganho múltiplo de mais de 10 vezes.
Mas, toda coisa boa tem seus limites….
Por que as ICOs não são mais interessantes para os investidores?
Você entende as falhas de tal sistema... certo? Especuladores e golpistas de todos os tipos viam isso como a maneira perfeita de encontrar fundos sem ter que desenvolver grandes esquemas fraudulentos. Às vezes, bastava criar um site (apenas uma página de Lansing) com lindos desenhos e lindas tabelas de rendimentos estimados para a maionese se firmar.
Obviamente houve abusos e tantas fraudes com milhões e milhões investidos em projetos falsos que as autoridades se envolveram.
Então foi aqui que as autoridades apontaram as ICOs porque vamos lembrar que naquela época as ICOs não se enquadravam na categoria de arrecadação de fundos.
Foi a partir daí que os marcos legais foram atualizados e a captação de recursos assumiu outras formas, como com os STOs e os famosos IEOs.
Embora este artigo não seja especificamente sobre STOs, acho importante fazer um rápido resumo do que são. Talvez seja mais fácil compreender porque é que existiram IEOs mais tarde.
Depois da loucura dos ICOs, da hiper-regulação dos STOs…
STO significa “Oferta de Token de Segurança” e é, portanto, um token de segurança digital tokenizado. Os STOs representam ativos financeiros reais, como ações, por exemplo.
Na verdade, a grande diferença entre um ICO e um STO, o primeiro diz respeito a tokens de utilidade (Utility Token e STOs são os de Security Token. Estes últimos representam um título transferível, equivalente a um título.
Se você ainda não vê a diferença, diga a si mesmo que se tiver um Utility Token de uma empresa, poderá usar os serviços dessa empresa. Mas, se você possui o Secutiy Token desta mesma empresa, então você possui ações dessa mesma empresa.
Vemos, portanto, como os STOs foram uma melhoria em relação aos ICOs. Na verdade, quando participamos de ICOs, simplesmente tínhamos tokens em troca como contraparte. Lá, com os STOs, o investidor fica com uma parcela dos títulos da empresa, ele se torna acionista de alguma forma.
É por isso que, de facto, os STO são regulamentados e, por exemplo, nos EUA, para participar num STO, é necessário ser um investidor credenciado. Isto é explicado pelo fato de os STOs serem certificados pela Securities and Exchange Commission (SEC). Assim, um STO acaba por ser mais confiável, seguro e regulamentado.
Além disso, o primeiro STO foi o de Blockchain Capital (BCAP) em abril de 2017. Este STO conseguiu obter US$ 10,000,000 milhões em um único dia.
Dito isto, foi esta mesma regulamentação que significou que as OST também não tiveram grande sucesso porque o acesso estava a tornar-se mais difícil (especialmente do lado empresarial). As empresas devem se registrar em instituições financeiras para atender a todos os requisitos legais. Obviamente, isso desencoraja empresas falsas e fraudes. Na verdade, apenas empresas sérias fazem isso porque os protocolos são muito sérios. Dito isto, isto diz respeito principalmente aos Estados Unidos porque muda de um país para outro dependendo da lei adotada.
Para o investidor o processo não mudou mas ele teve mais segurança e menos risco para participar.
(Para saber mais, você pode ler o artigo: Diferença entre IPO, ICO STO ).
Se quiser investir em STO, você deve primeiro criar uma conta em uma plataforma de negociação STO qualificada. Mostrarei quais plataformas estão disponíveis mais tarde.
Investir em um STO é, portanto, um pouco mais complicado do que no ICO. Muitas vezes, você precisará validar sua identidade. Quanto mais completamente você validar sua identidade, mais poderá investir quantias maiores. Por exemplo, na validação de nível 1, se você simplesmente inserir seu nome e sobrenome, deverá ir para o nível 2 e fornecer seu documento de identidade etc. Também será solicitado seu comprovante de endereço, número de telefone, etc. Está regulamentado mais uma vez. E, isto pode, portanto, impedir que certos investidores participem em STOs…
Bem, houve outras tentativas de regular e democratizar cada vez mais, mas o que nos interessa é o modelo mais bem sucedido até agora.
O que é um IEO (oferta inicial de troca?) E por que é vantajoso para todos?
Assim, os STOs e os IEOs são, de certa forma, versões melhoradas e legalizadas dos ICOs. Posteriormente, os IEOs pareceram, portanto, capazes de angariar fundos de uma forma simples, garantindo ao mesmo tempo segurança aos investidores.
É por isso que os IEOs são feitos em plataformas de troca. Na verdade, essas plataformas servirão como intermediárias, nem mais, nem menos. Por que você me pergunta? Bem, os benefícios são múltiplos para todas as partes:
Para o gestor de uma empresa:
- Quando você passa por um mercado, os empreendedores se beneficiam da notoriedade e da solidez do mercado. Na verdade, é ela quem vai concordar ou não em elencar os projetos. Assim, não correriam o risco de listar qualquer projeto, correndo o risco de perder credibilidade.
- Portanto, a empresa se beneficia ao listar seu projeto na plataforma por questões de marketing. Não há necessidade de comunicação externa. A plataforma poderá mostrar aos seus usuários uma nova oportunidade a ser aproveitada.
Para investidores:
- Economizando tempo: Quando um usuário deseja investir em um IEO, ele o faz diretamente porque já está cadastrado na plataforma de câmbio. Basicamente, como já preencheu os formulários KYC/AML, não precisa enviar novos documentos. Somente clientes cadastrados podem investir em IEOs.
- Além disso, têm a garantia de ter liquidez posteriormente e de poder negociá-la diretamente na plataforma.
- Mais fácil! Para ICOs, era necessário instalar uma carteira dedicada, ter ethers e enviá-los para a carteira. Às vezes você tinha que enviar seus papéis. De qualquer forma, foi longo e tedioso. Com plataformas de troca, isso é feito diretamente, sem a necessidade de baixar nada.
- Além disso, você não é obrigado a investir em Ether (ETH). Em muitos casos, podemos investir em euros ou dólares.
Para mercados :
Para os mercados, é um pão abençoado, quero dizer. Na verdade, eles cobrarão por esse serviço, o que lhes proporcionará uma fonte adicional significativa de renda. Sim, porque pode ir até 10 BTC para determinadas operações. Às vezes, eles também podem negociar uma porcentagem das vendas.
Quais são as desvantagens?
Na verdade, a maior desvantagem dos IEOs é que é a plataforma de intercâmbio que irá validar os projetos a montante. Mesmo que em termos absolutos ainda seja bom separar os bons projetos dos maus, pode ter o seu lado negativo.
IEOs: a forma ideal de investir no início de um projeto?
Assim, embora em termos absolutos, investir em IEOs é uma boa forma de investir em projetos promissores. Muitos bons projetos lançados através dos IEOs foram verdadeiros sucessos. Dito isto, continua a ser especulativo e continua a ser um investimento. Basicamente, também podemos investir em projetos que também não são sólidos. Isso também pode acontecer.
Além disso, questiona-se se esta nova tendência irá persistir. Parece que dependendo do seu formato podemos responder afirmativamente.
Na verdade, a mania das ICOs ficou para trás, mesmo que alguns projetos ainda as realizem, mas tenham muito menos sucesso do que as ICOs do passado. Hoje, em 2019 e em 2020, definitivamente, os IEOs são os métodos de financiamento preferidos. Aqui novamente, na ideia, é sempre a revenda de tokens que faremos em uma plataforma de exchange específica.
Quais são as plataformas para investir em IEOs?
Ainda existem diversas plataformas que oferecem IEOs, como:
- Barra de Lançamento Binance : Na verdade, foi a primeira plataforma a oferecer isso, com o BitTorrent em fevereiro de 2019. Desde então, outras plataformas seguiram o exemplo. Hoje, o Binance Launchpad oferece outros tipos de arrecadação de fundos, como IDOs.
- Bittrex Internacional : Podemos citar como exemplo o Veriblock IEO durante o mês de abril de 2019 que foi um sucesso comprovado.
- Acelerador, a plataforma de lançamento OKEx: Uma plataforma interessante (estamos preparando um artigo sobre a plataforma OKex).
- probit (uma plataforma de exchange na qual temos uma aba IEO.
em seguida, por que participar de um IEO?
O princípio do IEO (assim como o ICO) é criar um token utilitário em um blockchain. Este token destina-se a ser utilizado para utilizar o serviço concebido pela start-up.
Portanto, especularemos sobre o valor futuro do token em questão. Imaginamos quando investimos que o token será utilizado e, portanto, aumentará logicamente de valor.
Na verdade, existem dois grandes motivos pelos quais as pessoas participam de IEOs:
- Com fins lucrativos : Contudo, muitos projetos falham e poucos são bem-sucedidos; Este é um fato realmente próximo do que podemos observar no mundo das startups clássicas. Dito isto, quando você encontra o projeto certo, a pepita, então ele pode realmente gerar lucros enormes. Lembre-se, as pessoas participaram do Ethereum ICO e ganharam por centavos.
- Para apoiar um projeto : Sim, pode ser uma participação menor, mas muitas pessoas participam dos IEOs porque querem apoiar o projeto e querem utilizá-lo mais tarde.
Como realmente participar de um IEO?
A primeira coisa é se cadastrar em uma plataforma que permita projetos IEO como a plataforma probit, por exemplo ou Binance Launch.
Primeiro passo: Cadastre-se em uma plataforma que ofereça IEOs.
Para o tutorial, escolhemos a plataforma probit, mas também aconselhamos que experimente as outras plataformas que mencionamos no artigo e faça a sua escolha. No entanto, usamos o Probit porque ele permanece relevante e prático para certos projetos promissores.
Além disso, a maioria das plataformas de câmbio oferece agora diferentes tipos de arrecadação de fundos. Você encontra de tudo lá 😉
O registro é clássico como em todas as plataformas de câmbio. Além disso, você precisará preencher o KYC se quiser ir mais longe e investir em projetos.
Segundo passo: Escolha o projeto de sua preferência e prepare-se para o dia do lançamento
Você sabe, investir em um IEO, mesmo que seja tecnicamente simples, ainda continua sendo um investimento. Portanto, é necessário verificar cuidadosamente todo o projeto. Descubra a equipe por trás disso, veja o roadmap, analise a validade do projeto, etc.
Os IEOs certamente podem ser muito lucrativos, mas desde que você escolha projetos sólidos e viáveis.
Terceiro passo: Depositar criptomoedas
Dependendo das plataformas que você escolher, o método de depósito pode ser diferente. Você pode comprar criptomoedas diretamente com cartão bancário ou depositá-las diretamente. É assim que você poderá participar posteriormente, dependendo da criptografia de sua escolha, do IEO.
Observação: Você não pode comprar criptomoedas diretamente com cartão bancário em Probit. Você terá então que comprar, por exemplo, USDT ou BTC com cartão bancário na Binance ou outra plataforma de sua preferência e enviar para sua conta Probit. A partir daí, você pode comprar PROB para comprar tokens por um preço mais baixo ou comprá-los diretamente por USDT ou BTC.
Então! É simples assim !
Conclusão sobre como investir em IEOs?
Bem, como vimos, investir num IEO acaba por ser relativamente próximo de investir num ICO. Agora, com novos entrantes quase todos os dias, o mais importante é escolher os projetos nos quais deseja investir. Mesmo que permaneça menos arriscado em teoria do que as ICOs, ainda existe um elemento de risco no sentido de que o projeto ainda é novo.
Cabe a você examinar o projeto com atenção e a economia do token em particular.
Acima de tudo, sabemos também que a escolha sempre se torna mais difícil, mas diga a si mesmo que entre todos os projetos que você vê, apenas alguns deles prosperarão no longo prazo. Muitos investidores especulam sobre esses tokens e os vendem imediatamente após o fim do IEO.
Veremos também num artigo futuro, o novo formulário que está a ganhar muito interesse, nomeadamente os IDOs! Você verá que é uma versão igualmente interessante de participar do início de uma criptomoeda.
Esteja ciente dos riscos e caso contrário, esperamos que você faça um investimento bom e bem pensado que lhe trará grandes retornos no longo prazo!
Nota: Nenhum aconselhamento financeiro é fornecido no blog zonebitcoin. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.
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