De modo geral, concordamos que emprestar (ou seja, emprestar suas criptomoedas e gerar juros) é uma ótima opção para ganhar dinheiro com criptomoedas.
Dito isto, vamos falar aqui de riscos, porque existem alguns, mesmo que tenhamos tendência a esquecê-los.
Mas antes de começar, esteja ciente dos riscos. Você verá neste artigo quais são os riscos, mas também como evitá-los.
Perdas impermanentes
Bem, este é talvez o risco mais conhecido do DeFi e especialmente do Yield Farming estritamente falando.
Falamos de uma perda impertinente quando o preço dos activos depositados num pool de liquidez muda e depois cria uma perda (não efectiva). Basicamente, se o fornecedor de liquidez tivesse simplesmente mantido os seus tokens, então teria ganho mais (a uma taxa de câmbio fixa como a stablecoin). Para que?
Bem, isso ocorre porque os pools mantêm uma proporção de ativos. Se você depositar um valor, terá uma parte do valor total do pool. Quando você quiser sacar, nós lhe daremos a parte do que você depositou. Isto pode então variar e conter menos de um determinado ativo e mais de outro, por exemplo.
Além disso, há perdas impermanentes, independentemente de o preço subir ou descer… É isso que torna as perdas impermanentes quase inevitáveis.
? Você pode acessar um calculadora de perdas impermanentes aqui e preveja suas possíveis perdas.
Além disso, a variação do preço do ativo pode levar a perdas mais ou menos significativas. Geralmente, porém, isso pode ser compensado pelo pagamento de uma parte das taxas de transação que ocorrem no pool. Por exemplo, no Uniswap, a taxa fixa de negociação é de 0,3%. Eles são então doados para foprovedores de liquidez (LP).
Nota: A melhor opção para reduzir perdas impermanentes é fornecer liquidez contendo ativos menos voláteis (normalmente stablecoins).)
Ataques instantâneos de empréstimo
Os empréstimos instantâneos são um tipo de empréstimo sem garantia verdadeiramente exclusivo do DeFi. No modelo de empréstimo bancário das finanças clássicas, vemos duas coisas:
- Empréstimos não garantidos: Em geral, trata-se de pequenos montantes emprestados inferiores a 10,000 euros, por exemplo. O banco não exige nenhuma garantia especial.
- Empréstimos garantidos: Isto é para quantias maiores e normalmente o banco analisará todo o histórico financeiro do mutuário. Só emprestamos se o mutuário puder reembolsar (verificação de salário, etc.). Também podemos pedir garantias como hipotecas, por exemplo.
Os empréstimos sem garantia são chamados de “flash” (empréstimo instantâneo) no desafio porque não há garantia. Como vão as coisas? Um mutuário pode receber milhares de euros em activos sem fornecer garantias, mas deve então reembolsar o montante total numa única transacção.
Isto vai completamente contra a tendência dos empréstimos que operam com garantias excessivas.
Lá, você precisa de um empréstimo flash, em uma única operação que consiste em:
- Emprestar uma certa quantia de um ativo
- use esse capital para comprar um ativo em uma DEX (uma plataforma descentralizada)
- aí, você tem que revender esse ativo por um preço maior em outra DEX
- Pague sua dívida com juros, é claro
Se o empréstimo não for reembolsado, o credor poderá cancelar a transação. Não há limite para o valor que um credor deseja emprestar.
Houve muitos golpes e ataques com este sistema. As pessoas pediram emprestadas enormes somas de dinheiro para posteriormente manipular o mercado. Eles também aproveitaram a exploração de protocolos para lucro próprio…
Resumindo, você conhece os golpistas do DeFi…
O puxador do tapete…
Os Suéter tapete é a ameaça que os usuários de DeFi mais temem. Tem havido tantos golpes desse tipo que todos nós ficamos cada vez mais desconfiados... O tapete pull consiste em esvaziar indiretamente os pools de liquidez. As pessoas que depositaram acabam com tokens que não valem nada…
A primeira vez que ouvimos falar de Rug Pull foi com a chef Nomi que desviou o SushiSwap com um ataque semelhante chamado ataque de vampiro... Foi um momento muito doloroso no DeFi e anunciou a era do fichas de comida...
Essa é uma grande bandeira vermelha. Quando você perceber que apenas algumas carteiras controlam uma grande parte da oferta circulante, você deve ter cuidado.
Você pode verificar Etherscan (para projetos no Ethereum) – clicando na guia “titular” abaixo de um token exibido. Então, sim, sim, os desenvolvedores agora estão criando carteiras diferentes para dispersar fundos…
Uma estudo publicado em novembro de 2021 indicou que quase metade dos tokens criados no Uniswap eram fraudes.
Golpes de HoneyPots
São fichas que atraem abelhas porque o preço continua a subir sem que ninguém pareça querer vendê-las. É claro que é suspeito quando uma criptografia continua a aumentar de valor, e é ainda mais suspeito quando o token em questão não tem utilidade.
Na verdade, assim como acontece com o projeto Squid Game, os usuários não podem nem vender seus tokens. Isso explica por que esse token não está diminuindo. Em suma, os fundadores do jogo de lula romperam com os milhões de dólares arrecadados. Agora eles estão em um iate, provavelmente aproveitando seu dinheiro sujo.
Ataques de phishing
Este é um golpe conhecido e difundido mesmo fora das criptomoedas, é um fato. No entanto, isso atinge muito o setor DeFi. Isso envolve usar um endereço semelhante a um endereço oficial para que as pessoas cliquem nele. Este poderia ser um formulário falso, conexão com Metamask quem lhe pede suas chaves privadas (NUNCA DEVE DAR SUAS CHAVES PRIVADAS).
Anúncios falsos...
Quer se trate de canais anônimos do YouTube, contas do Twitter, novos influenciadores no TikTok, há muitos projetos falsos sendo promovidos. Às vezes, os influenciadores e a mídia nem percebem porque tudo parece “limpo”.
Isto é talvez o que mais confunde. Os golpes têm todos os projetos viáveis... É isso que torna difícil identificá-los..
Lançamentos aéreos ruins
Os airdrops criptográficos consistem na distribuição de tokens gratuitamente para novos membros de uma comunidade. Nesse tipo de golpe, os tokens enviados para suas carteiras são falsos. Eles não são negociáveis porque não há liquidez.
O que fazer para reduzir riscos e fraudes?
Segundo a empresa de segurança CertiK, mais de 1,3 bilhão de dólares evaporaram nos bolsos de golpistas de todos os tipos, só em 2021.
Felizmente, agora tornou-se prática comum exibir os logotipos e certificados das agências de verificação. Isso pode reduzir bastante os riscos porque essas agências verificam a qualidade do código de computador.
Dito isto, infelizmente, mesmo um protocolo seguro não nos protege de fundadores desonestos. Muitos programas auditados também eram fraudes…
Portanto, você deve sempre ter muito cuidado:
- SEMPRE verifique a credibilidade da equipe e seu histórico. Em última análise, não queremos mais investir em projetos anônimos... Falaremos sobre isso com você em outro artigo. Tornou-se muito arriscado dado o número de criminosos que se reciclam em criptomoedas (ver País das maravilhas)
- Leia o projeto e o white paper com atenção.
- Verifique se o código do projeto foi auditado por uma agência reconhecida.
- Esteja ciente dos sinais de alerta, como APYs indecentes…
Lembramos que você pode usar serviços financeiros descentralizados em plataformas centralizadas. Existem riscos mas sempre menores porque as empresas estão legalmente registadas e conhecemos a identidade dos fundadores. Estes continuam a ser negócios “normais” da vida quotidiana.
Assim, existem serviços semelhantes em finanças centralizadas, como em sites como jovem por exemplo, quem faz você ganhe 12% de juros sobre suas stablecoins ou 4% sobre seus bitcoins. Ao depositar Stablecoins, você limita o risco de volatilidade e ao passar por uma empresa CeFi, com sede na Suíça, você está negociando com uma empresa regulamentada.
CeFi significa que não é uma finança clássica, mas não é totalmente descentralizada porque é a empresa que gere as suas carteiras.
Os usuários geralmente usam plataformas DeFi, mas também CeFi para mitigar riscos.
Nota: Nenhum conselho financeiro é fornecido neste ou em qualquer outro artigo sobre zonebitcoin. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.
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