Rede Jarvis: a implantação de stablecoins sintéticas

A Jarvis Network desenvolveu seu primeiro protocolo Synthereum que permite a emissão e troca deingredientes ativos sintéticos. O protocolo distinguiu-se assim pela criação de jFIATs, que são um novo tipo de moeda estável no mercado criptográfico.

Embora os ativos sintéticos ainda sejam pouco conhecidos (e pouco utilizados) no ecossistema criptográfico, eles apresentam diversas vantagens para os usuários.

Da mesma forma, cada vez mais investidores procuram uma alternativa para stablecoins lastreado em dólares que são usados principalmente no ecossistema DeFi. Assim, para quem procura ativos considerados mais estáveis e pretende possuir stablecoins que representem a taxa do EURO, então os criptoativos desenvolvidos pela Jarvis Network podem ser uma boa opção.

Neste artigo, apresentamos a Jarvis Network, bem como as stablecoins jEUR. Este é um primeiro artigo de apresentação que será seguido de um tutorial focado nas possibilidades de retorno do jEUR.

Rede Jarvis: Apresentação

A Rede Jarvis da empresa foi lançada oficialmente em 2019 e foi projetada como um conjunto de protocolos que fornecem a infraestrutura para criar e interagir com aplicações descentralizadas. Atualmente, a Jarvis Network está disponível em Ethereum, Polygon e Arbitrum.

O projeto é auditado regularmente pelas agências Zellik e Hallborn e é possível consultar as auditorias aqui. Isso dá uma ideia da seriedade da equipe por trás da Jarvis Network.

Como qualquer boa rede descentralizada, a Jarvis Network forneceu um sistema de governança com um DAO. Os detentores dos Jarvis Reward Tokens (JRT) nativos poderão então apostá-los para participar de decisões importantes da rede. Ao mesmo tempo, receberão recompensas em tokens JRT pelo staking realizado.

O protocolo Synthereum

O primeiro protocolo desenvolvido pela Jarvis Network é o protocolo Synthereum. O protocolo permite a criação de ativos sintéticos. É então possível comprá-los, vendê-los e trocá-los sem derrapagens. A rede Jarvis criou, de fato, o Jarvis DEX, no qual os comerciantes podem negociar facilmente todos os ativos sintéticos.

Todas as moedas fiduciárias podem ter seus ativos sintéticos na blockchain. É então possível, graças ao protocolo Synthereum:

Crie jFIATs como jCHF, jGBP ou jEUR, que são os mais populares atualmente. (Outros ativos disponíveis como jBGN, jCAD etc)
Negocie ativos sem derrapagem usando o Jarvis DEX
A possibilidade de gerar retornos atrativos.

Quais são as vantagens dos jFIATs?

jFIATs têm alta liquidez. Isso significa que você pode trocar jFIAT por qualquer outro token facilmente.

Na verdade, os jFIATs têm garantia excessiva de 125%. Isso significa que você precisa de uma garantia de 125 USDC para poder emitir 100 dólares em jFIAT. Esta garantia excessiva pode tranquilizar os investidores e permite uma maior fiabilidade dos ativos. Você deve saber que cada moeda fiduciária é particular e tem suas especificidades. Assim, as taxas de sobregarantia serão diferentes de um ativo para outro.

Na verdade, como regra geral, stablecoins clássicos como USDC ou USDT não têm garantia excessiva e têm 100% de garantia.

Como possuir um ativo sintético como o jEUR?

Para criar um ativo sintético, deve saber que são utilizados dois métodos, nomeadamente através de empréstimo ou através de compra direta num pool de liquidez. Na verdade, é o pool de liquidez que emitirá jFIAT para todas as pessoas que desejarem comprá-los.

Qualquer pessoa pode criar ou comprar ativos sintéticos:

Você pode ir ao Jarvis Exchange para obter seu primeiro jEUR com muita facilidade. Tudo o que você precisa fazer é conectar-se à sua carteira metamask, por exemplo, ou ao WalletConnect.

Você será capaz de se adaptar muito rapidamente Jarvis DEX porque a interface é semelhante às outras DEX como aquele deUniswap por exemplo.

Primeiro, você precisará ter USDC ou ETH para poder comprar jEUR. Você poderá trocar seus tokens a um custo menor, graças ao sistema OCLR.

(Você pode consultar nosso guia definitivo para DeFi para iniciantes se você precisar de um tutorial sobre o assunto.)

Rede Jarvis — Fonte: https://v2-app.jarvis.exchange/

Como funciona o Jarvis DEX?

Você deve saber que mesmo que pareça, o Jarvis DEX não é um AMM clássico. (👋 Leia o artigo: Explicação dos AMMs: fabricantes de marcadores automatizados). Nestes, os provedores de liquidez devem depositar dois tokens no pool. Porém, aqui, com o Jarvis DEX, e é isso que o diferencia, os pools de liquidez utilizam apenas um único token, colocado como garantia.

Isso explica por que não há derrapagem neste DEX e que podemos então controlar o risco. O método colateral de criação e destruição do ativo sintético cria, na verdade, o mercado.

Para emitir um jFIAT, o investidor deve então depositar a garantia em USDC (por exemplo) em um pool e depois emprestar o ativo a juros zero. Para recuperar a sua garantia, os jFIATs emitidos serão então queimados.

Para a revenda de jEUR é o mesmo processo. Os preços indicados são fornecidos pelaOráculo de elo de corrente. A garantia é então queimada e o usuário pode recuperá-la em USDC.

Isso torna possível trocar jFIAT por qualquer outro ativo sem ter que sofrer derrapagens no Forex on-chain. Esse mecanismo se chama OCLR (On-Chain Liquidity Router) e você pode saber mais sobre o processo aqui.

Quais são as integrações e parcerias do ecossistema?

A Jarvis Network colaborou com muitas redes de finanças descentralizadas. Aqui estão alguns dos projetos mais populares:

Bolsa Jarvis : Este é o protocolo que permite comprar e revender jEUR contra USDC. Você pode se conectar à sua carteira metamask e escolher a rede de sua preferência: Ethereum, Polygon ou mesmo Arbitrum. No futuro, outras redes serão implantadas.

Carteira Verso : A carteira Verso permite que você ganhe cashback em criptomoedas quando você faz compras on-line. Assim, agora os usuários podem converter seu dinheiro de volta em jEUR.

Carteira Ponte Mt Pelerin: MrPelerin é um empresa de criptografia com sede na Suíça que rapidamente integrou o jFIAT à Bridge Wallet, uma carteira sem custódia e com várias cadeias, permitindo assim aos usuários comprar ou vender jFIAT contra FIAT (euro, franco suíço) por meio de transferências bancárias.

mercado : O mercado é um gerador de dinheiro sem permissão que permite aos usuários emprestar, pedir emprestado ou usar jFIAT como garantia.

Solicitar Financiamento : permite que indivíduos e organizações (empresas, DAOs, instituições) paguem e sejam pagos em jEUR. A plataforma oferece um conjunto de ferramentas para gerenciar faturas e folhas de pagamento em jEUR de forma simples.

Como gerar retorno sobre seus ativos?

Esta é definitivamente a opção que pode atrair novas pessoas a considerar Jarvis e ativos sintéticos. De fato, é possível gerar retornos.

Estas últimas provêm de comissões de negociação feitas em pools de liquidez e através dos serviços de Yield Farming.

De facto, é possível tornar-se um fornecedor de liquidez na plataforma Beefy, por exemplo. Veremos em um artigo dedicado como gerar retornos em jEUR.

O que é o token JRT?

JRT é o token nativo da rede Jarvis que permite que os detentores sejam recompensados. Na verdade, você deve saber que os JRTs podem ser apostados para proteger a rede e, ao mesmo tempo, fornecer incentivos aos detentores.

Quando os JRTs são apostados, os detentores recebem uma parte de seus tokens srJRT depositados, que podem então ser usados para participar da governança ou ganhar recompensas em outros programas relacionados. Você deve saber que também será possível usar esses tokens como garantia para tomar emprestado o jFIAT.

No entanto, no momento em que este artigo foi escrito, o token JRT não estava totalmente implantado para poder fazer piquetagem, por exemplo. Este é também um ponto que os apoiantes dos primeiros tempos do projecto naturalmente lamentam...

Como obter o token JRT?

Hoje, o token JRT, com capitalização de mercado de 324 EUR, o token está em #099º lugar no Coinmarketcap. A baixa capitalização de mercado é explicada pelo fato do token, como dissemos, ainda não ter sido implantado para incentivos.

Fonte: https://coinmarketcap.com/fr/currencies/jarvis-network/

No entanto, é possível comprar token JRT em plataformas centralizadas como CoinEx ou AscendEX. Nas plataformas descentralizadas é possível comprar JRT na Rede Bancor ou no Oceano aberto. Para encontrar o melhor preço que você pode usar paraswap também.

O endereço do token é: 0x8a9c67fee641579deba04928c4bc45f66e26343a e você pode verificar, copiar e colar o endereço em a página do token JRT no Coinmarketcap.

Quais são as diferenças entre stablecoins clássicas e ativos Jarvis?

Ao contrário de stablecoins comoUSDC ou USDT que são lastreados em ativos da economia real, criptomoedas sintéticas como o jEUR reproduzem exatamente o comportamento do ativo. Eles não possuem backups apenas em reservas, mas reproduzem os ativos em um blockchain.

Criados em uma blockchain, eles são então acessíveis, transparentes e democráticos. Os ativos sintéticos são então descentralizados, ao contrário dos stablecoins clássicos, que são, em sua grande maioria, emitidos por empresas centralizadas.

O maior problema com stablecoins é o risco de depeg e perda de valor. Isto pode acontecer como o infame caso doUST…(Ver O massacre de Luna)

O outro problema é a falta de liquidez. Por exemplo, poucas pessoas usam moedas estáveis do euro neste momento precisamente porque lhes falta liquidez. Também sabemos que isso pode acontecer com stablecoins tokenizadas.

Os jFIATs são excessivamente garantidos comUSDC. No entanto, o risco não é zero. Poderíamos ver uma ligeira queda durante a desvalorização do USDC, recentemente, durante a falência do Banco do Vale do Silício. Assim, inevitavelmente o jFIAT está fortemente correlacionado com o preço do USDC. No entanto, o USDC continua sendo uma das stablecoins mais “estáveis” e confiáveis do setor.

Que desafios a Jarvis Network enfrenta para expansão?

Para pessoas que procuram alternativas às stablecoins clássicas ou que desejam usar moedas estáveis do euro, os ativos sintéticos jEUR podem ser uma boa alternativa. O problema de liquidez também é reduzido com ativos sintéticos e a remoção da derrapagem tornou as stablecoins muito práticas. É também por isso que Jarvis é particularmente apreciado na Venezuela, um país que regista uma inflação elevada.

A ambição da Jarvis Network é louvável e pode atrair novos usuários para o DeFi. O facto de também termos estabelecido parcerias relevantes como a estabelecida com a MtPelerin é, portanto, muito interessante. É então possível possuir jEUR pagando diretamente em FIAT. O processo é então bastante facilitado. Da mesma forma, a rede continua a desenvolver novas parcerias como com RamsésExchanges no Arbitro. Este é então um sinal muito bom que a equipe está enviando para a comunidade.

No entanto, o desafio que a Jarvis Network enfrenta não é óbvio e é ainda mais difícil num período de suportar mercado que estávamos passando atualmente. Da mesma forma, o ingredientes ativos sintéticos ainda não são populares e são pouco utilizados no ecossistema criptográfico, o que reduz a taxa de adoção de Jarvis.

Acreditamos, no entanto, que, com o tempo, os ativos sintéticos, bem como as stablecoins, como o jEUR, encontrarão um público cada vez maior.

-> Descobrir o site oficial do Jarvis Network

Observação : Nenhum conselho financeiro é fornecido neste ou em qualquer outro artigo sobre zonebitcoin. Esta é uma informação da qual você é o único juiz e mestre. Seja responsável com seus investimentos e invista apenas o que estiver disposto a perder.

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