Suivre les règles de Benjamin Graham pour réussir ses investissements

investir comme Benjamin Graham

S’inspirer de Benjamin Graham et de ses principes peut paraitre curieux lorsqu’on parle de cryptomonnaie. Seulement, les cryptomonnaies restent des actifs dans l’absolu et parfois , il y a de grandes similitudes avec les actions par exemple.

Seulement, les cryptos restent des actifs financiers d’un nouveau genre, nous dirons hybride et les investisseurs d’hier peuvent nous en apprendre beaucoup plus que ce que l’on croit.

Ainsi, le mécanisme de l’investissement reste alors pertinent quand on veut l’adapter aux cryptomonnaies.

Le “père” de l’analyse fondamentale

Benjamin Graham est un nom célèbre dans le monde économique, car il a su développer des principes qui vous permettent de mettre sur pied des investissements atemporels. Lire cet adepte de l’investissement fondé sur la valeur a révolutionné ma façon d’investir. Outre ces trois principes, il est aussi respecté pour la panoplie d’ouvrages économiques qu’il a publiée. C’est à juste titre, que Warren Buffet ne manquera pas de dire que « The Intelligent Investor » était sans contexte la meilleure œuvre d’investissement jamais réalisée.

Benjamin Graham est né à Londres en 1894 et mort en 1976. Même si cela peut vous sembler être un auteur très (trop?) ancien, il a tout de même énoncé des règles fondamentales en terme d’investissement.

C’est avant tout un économiste ( on a tendance à l’oublier), un entrepreneur et investisseur américain du xxe siècle hors pair. Warren Buffet revendique le fait qu’il a été son “mentor” et son guide dans l’investissement. C’est même la figure majeure de l’investissement en tant que discipline.

C’est le mentor de Warren Buffett, un des hommes les plus riches du monde, comme voue le savez certainement. On le considère comme le père du Value Investing ( investissement dans la valeur).

Il est aussi celui qui a certainement donné le plus de valeur à l’analyse fondamentale, qu’il juge nécessaire avant de prendre une quelconque décision d’investissement.

Cela vaut autant pour les ventes que pour les achats. Sa méthode d’investissement était unique, mais terriblement efficace. Il recommande d’investir uniquement pour des entreprises avec une rentabilité dépassant les 7 %. Mieux encore, il refuse catégoriquement de s’intéresser aux entreprises qui dont les dettes sont plus importantes que les fonds propres. Ça, c’est aussi une façon de procéder de nombreux fonds d’investissements.

Les trois grands principes de l’’investissement à succès

Je vous détaille maintenant les principes qui feront de vos investissements des placements bénéfiques durant des années entières, il s’agit de :

  • « Mister Market (Monsieur Marché )» : Benjamin Graham à personnalisé si l’on peut dire le marché. C’est d’ailleurs une expression très utilisé parmi les traders. Il l’appelle “Mister Market” et aujourd’hui dans beaucoup de livre, on peut retrouver l’expression. C’est un concept qui traduit simplement la volatilité du marché financier. Un actif peut bien se porter aujourd’hui et chuter complètement le lendemain. En gros, Graham déconseille de fonder son investissement sur les fluctuations du marché. Au contraire, il faut rester rationnel et prendre des décisions. J’ai compris qu’il valait mieux privilégier les investissements à contre-courant, qui ne paraissent pas intuitif. Buy the rumor, hein comme on-dit. Autrement dit, vous devez investir sur des actions quand le marché se porte mal ou est au rouge. C’est le meilleur moyen de les avoir à bon prix.

  • La stratégie parfaite n’existe pas mais une bonne stratégie peut vous sauver : investir sans stratégie est commun pour les débutants et c’est une très mauvaise habitude. Le succès ou l’échec repose sur la stratégie que vous allez mettre en place. Benjamin Graham précise qu’il est important de définir en amont sa stratégie, la mettre sur écrit et au besoin l’améliorer. Si votre stratégie marche bien, il n’est pas nécessaire de la changer, perfectionnez-là juste. Vous devez établir les critères personnels pour évaluer l’intérêt ou non d’une action et le type d’entreprise que vous recherchez.

  • Croire en son investissement sur le long terme : entre l’investissement et l’entrepreneuriat, la frontière est fine. Quand vous décidez d’obtenir des parts au sein des entreprises, vous devenez automatiquement l’un des propriétaires auprès de ces dernières. Il ne sert à rien d’entrer en bourse si vous ne croyez pas en l’avenir de la boite dans laquelle vous investissez. Cela s’applique pour les cryptomonnaies. N’achetez pas de crypto qui ne vous “plaise pas”. Pour conclure, réussir son investissement c’est opter pour des actifs qui continueront de progresser durant les prochains mois et années.

Mot final sur l’investissement de Benjamin Graham

Ceci est simplement un article qui résume de façon très large les principes de Benjamin Graham. Si vous voulez faire les choses sérieusement, une lecture du livre serait nécessaire.

Il y a encore plein de choses à savoir sur ses stratégies. Cela ne peut être que d’une grande utilité pour une personne qui veut investir dans les cryptomonnaies. En effet, même si Benjamin Graham parle des actifs financiers classiques comme les actions. On peut néanmoins y voir des bases similaires pour les cryptomonnaies.

L’investisseur intelligent reste encore une référence dans le domaine de l’investissement. C’est certainement le livre à avoir et à lire si on veut vraiment faire de l’investissement de manière professionnelle et sérieuse.

Vous pouvez vous procurer le livre l’investisseur intelligent dans toutes les librairies et même sur Amazon.

Connaissiez-vous Benjamin Graham ou ses principes?


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