La Rédaction ZoneBitcoinVous en avez peut-être déjà entendu parler, non? On parle en effet de plus en plus de ce qu’on appelle le » Wrapped Bitcoin » (wBTC). On peut aussi dire en français, le « BTC emballé » mais franchement, on utilise plutôt l’expression anglophone, pour vous le dire franchement.
Pour beaucoup de personnes, le jeton wBTC était particulièrement attendue et plus précisément auprès des détenteurs de bitcoin. Plus précisément encore, le wbtc était attendu par ceux qui voulait utiliser « le bitcoin dans la DeFi », tout comme on le fait avec d’autres tokens.
Vous allez rapidement comprendre pourquoi le wbtc à un rôle crucial en lisant cet article.
Pour comprendre cet engouement autour de ce token récent, je vous propose cet article qui veut vous expliquer, en long, en large et en travers ce qu’est le Wrapped BTC.
Qu’est-ce que Wrapped Bitcoin wBTC?
Pour l’expliquer rapidement, le Wrapped Bitcoin est un jeton ERC-20, qui appartient donc à la blockchain Ethereum. C’est donc un bitcoin qui est compatible avec l’écosystème Ethereum.
En ayant placé le Bitcoin dans la blokchain Ethereum, on lui a permis par là, de pouvoir bénéficier des outils de la DeFi.
Car oui, c’est précisément pourquoi le Wrapped Bitcoin à été inventé. Pour sortir le Bitcoin de son isolement pour ainsi dire et pouvoir « travailler » avec comme on peut le faire avec les autres tokens Ethereum.
Ce sont BitGo, Ren ( ex Republic Protocol) Kyber Network ainsi que d’autres sociétés qui à l’origine de ce projet. Ils se sont réunis pour lancé en même temps le Wrapped Bitcoin (wBtc) précisément le 26 octobre 2018.
Aujourd’hui, on peut acheter du wbtc sur la plupart des plateformes d’changes cryptos.
La mission du wBTC
En fait, la mission principale du wBtc était d’apporter par là de la liquidité à l’écosystème décentralisé. Car c’est précisément là, la force et le grand avantage du bitcoin : il jouit d’une plus grande liquidité de par sa popularité. Ainsi, en créant le wrapped bitcoin, c’était au final la possibilité de créer un partenariat gagnant-gagnant entre le bitcoin et l’ethereum. Pour l’Ethereum, en apportant plus de liquidité, on permet un meilleur fonctionnement des applications décentralisés par exemple.
Ainsi, chaque wBtc est en fait un jeton ERC-20 qui représente la cruptomonnaie bitcoin. Et ce, sur une base 1:1. Cela signifie que 1 wBTC= 1 BTC tout simplement. Ainsi, on peut échanger et convertir ses bitcoin en wBTC et vice versa. Le wrapped Bitcoin suivra toujours le prix du Bitcoin et ça c’est très important de le savoir.
Cette flexibilité est alors particulièrement appréciés donc auprès des détenteurs de bitcoin, vous imaginez bien. Cela leur permet de pouvoir bénéficier des différentes stratégies d’investissements sur leur bitcoin.
Et, s’ils le font..C’est bien qu’il y a une raison, vous allez me dire. Et, en effet, plus qu’une raison, il y a même des avantages à avoir du Wrapped Bitcoin.
Voyons voir quels sont-ils précisément..
Quels sont les avantages du Wrapped Bitcoin?
Comme vous allez pouvoir le constater par vous-même, il y a de nombreuses raisons qui poussent les investisseurs à posséder des warrepd Bitcoin.
Intégré à l’éco-système Ethereum
La première raison comme on l’a vu dans l’introduction, c’est qu’il est intégré à tout l’école-système Ethereum. Ça veut dire quoi? Eh bien, dans la mesure où il y a différentes applications sur Ethereum, pour une fois, il est possible d’y participer avec du bitcoin également.
Et, quand on parle d’éco-système, on parle bien de la possibilité d’utiliser des portefeuilles exclusifs, des dApps, des plateformes décentralisées (DEX), de participer à des jeux et de pouvoir aussi bénéficier de contrats intelligents.
De fait, par exemple, si les personnes voulaient profiter des services de la DeFi, autrefois, c’était impossible d’y participer autrement qu’avec des tokens Ethereum. Maintenant, c’est donc tout à fait possible d’y participer avec ses bitcoins. C’est précisément cela qui à suscité un tel engouement sur les marchés.
La Liquidité
L’autre grand avantage du wBTC, c’est qu’il apporte au marché, une plus grande liquidité. Comme vous le savez, Ethereum est varié en terme de fonctionnalité. Il arrive aussi que certaines plateforme d’échanges décentralisées et d’autres plateformes manquent de liquidité. Or, si on manque de liquidité, on ne peut pas rendre les marchés opérationnels. Comprenez qu’un utilisateur qui veut échanger par exemple de l’ETH contre du ADA ne peut le faire que s’il y a assez de « liquidité ». C’est la condition sine qua none pour permettre les échanges sur les plateformes ( centralisés ou non d’ailleurs). Pas de liquidité, pas d’opérations, c’est aussi simple que cela.
C’est ainsi que le wBTC vient apporter la liquidité présente dans le bitcoin dans l’écosystème Ethereum. Par conséquent, wBTC ramène de la liquidité présente dans les CeFi dans la DeFi. C’est même tout l’écosystème Ethereum qui s’en voit ravis!
Une faible liquidité rend un échange moins efficace car les utilisateurs ne peuvent pas échanger leurs jetons rapidement et pour le montant qu’ils souhaitent. wBTC intègre la liquidité de BTC dans la flexibilité de l’écosystème d’Ethereum. De cette manière, wBTC ferme la boucle de liquidité entre de nombreux produits CeFi et DeFi.
Rapidité et Évolutivité
Une des grandes différences entre l’Ethereum et le Bitcoin, c’est le fait qu’Ethereum soit plus rapide que Bitcoin. Des transactions ETH s’effectuent en quelques secondes tandis que le bitcoin peut demander jusqu’à 10 minutes par transaction ( et même plus).
Cela signifie donc que lorsque le bitcoin est « emballé » dans la blockchain ETH, il devient alors aussi malléable et souple qu’un token ERC-20.
Et, en plus d’être plus rapides, les transactions sont aussi moins chères…
Des nouvelles fonctionnalités
Oui, là encore, c’est un autre avantage du Wrapped BTC qui n’est pas des moindres. Le wBTC apporte aux utilisateurs plus de fonctionnalités que le BTC ordinaire. Par exemple, wBTC peut profiter des contrats intelligents d’Ethereum. Ce n’est pas rien! N’oubliez pas que, précisément, Vitalik Buterin à décider de créer Ethereum justement pour pouvoir faire autre chose que des paiements.
C’est donc là, une merveilleuse rencontre, pour le dire comme ça. Enfin, le bitcoin peut profiter des fonctionnalités riches et nombreuses d’Ethereum. Parmi elles, il va sans dire, qu’on parle essentiellement des services de la DeFi.
Comment le wrapped Bitcoin (wBTC) fonctionne, quelle est sa particularité?
Le wrapped bitcoin, comme vous pouvez déjà le supposer, cela reste une crypto particulière, dans sa nature et dans son fonctionnement. Vous allez voir que pour toutes les tokens qu’on dites « wrapped » (car oui, il y aussi par exemple du wrapped ETH), il y a un fonctionnement particulier. Celui-ci repose sur le forgeage et la dissolution de crypto. Nous vous y expliquons ce que la signifie ci-dessous.
Dès le départ, les sociétés à l’origine du wrapped Bitcoin, Kyber Network et Ren ont fourni un certain montant de départ à partir de leur propre stock. Cela à été fait pour garantir une première liquidité et afin de rendre dès sa sortie le wBTC disponibles sur les exchanges.
Tout le monde peut avoir du wBTC. Il est possible de s’en procurer sur une plateforme tel que Kyber Network, MakerDao ou encore Ox. Il faut aussi passer le KYC pour pouvoir s’en procurer. C’est en fait BitGo (qui est en fait l’unique dépositaire) qui va alors forger un montant égal de wBTC avant de le donner au demandeur initial.
Comme tout se fait sur la blockchain, sachez que la création de wBTC est tout de même enregistré sur la blockchain. Et, lorsque les personnes échangent du wBTC contre du bitcoin, alors, ces derniers sont brûlés. C’est comme ça qu’on peut garantir un ratio de 1:1. De même, on peut alors récupérer les BTC initiaux en faisant le mécanisme inverse, et en brûlant cette fois-ci, des tokens wBTC.
Ainsi, c’est cela qu’on appelle le forgeage et la dissolution des tokens. Ces dernières sont elles aussi enregistrés et visibles sur la blockchain. On peut ainsi, comme sur les autres tokens, vérifier les transactions sur Blockchain Explorer comme Etherscan par exemple.
Les services de la DeFi pour le bitcoin
En fait, on peut affirmer sans se tromper que c’est l’expansion de la DeFi ( Finance Décentralisée) qui à fait que nous en sommes venus à créer le wBtc. En tous les cas, ça reste la DeFi qui à favorisé son émergence.
Les applications de la DeFi veulent transformer les services de la finance traditionnelle pour les incorporer sur une version décentralisée. Voilà comment on peut résumer la DeFi, ici. Ainsi, des applications très connues comme Compound permettent aux utilisateurs de remplacer techniquement les banques et elle fournie des liquidité en échange de récompenses. Ce n’est pas l’unique service qu’elles autorisent mais retenez, que les services de la DeFi intéressent le public car elles permettent de gagner de l’argent avec les cryptomonnaies.
Mais, il n’y a pas que Compound mais des centaines d’autres applications. Certaines d’entres elles, nous permettent, par exemple, de faire du staking.
Il existe plusieurs façon de faire travailler ses bitcoins sur la DeFi ; Voici deux ressources qui pourraient vous être utile :
—> Notre guide complet sur le Bitcoin dans la DeFi et les différentes applications.
—-> Notre vidéo qui explique le rôle du bitcoin dans la DeFi.
Faire du Staking avec WBTC
Si on vous parle du staking ici, c’est principalement parce que c’est l’une des fonctionnalités de la DeFi qui est la populaire. Il y a plusieurs versions de protocoles du staking actuellement. Cependant, la grande majorité consistent à « vérouiller » un certain montant de cryptomonnaies en échange d’une récompense. Plus le montant vérouillé est élevé et plus la date de verrouillage est longue, plus grande sera la récompense.
S’il y a autant de personnes qui ont converti leurs BTC en wBTC, c’est surtout pour pouvoir profiter du Staking, qu’on se le dise.
Faire du Yield Farming avec du wBTC
Ah, le Yield Farming, vous en certainement entendu parler avec des projets comme Uniswap et Sushiswap, pour ne nommer que les plus célèbres. Le Yield Farming est différent du staking de plusieurs façons. Bien que la finalité ( gagner des récompenses) est la même, le mécanisme et le principe sont différents. Plus précisément, le Yield farming à des périodes de verrouillage de crypto plus courtes. Et là, il s’agit plutôt de prêter au réseau des cryptos en échange d’ intérêts.
Il y a de plus en plus d’applications qui permettent de faire du yield farming avec wBTC. On peut citer ici, Compound pour mentionner le plus connu. Il y a également Sovryn ou encore Badger DAO.
Il existe différents modèles du wrapped BTC
Cet article ne serait pas complet si l’on ne parler des différents types de modèles de wrapped BTC. Cela s’explique par le fait qu’il y ait différentes stratégies lorsqu’on veut des wBTC. À chaque intention et à chaque stratégie, un modèle de wrapped bitcoin sera privilégié.
Il y a, en fait, 3 types de wrapped Bitcoin:
Le wBTC Centralisé
Dans une stratégie de wBTC centralisée, c’est une entreprise qui va maintenir la valeur de vos actifs. Dans ce système, vous fournissez votre BTC à un intermédiaire centralisé. À partir de là, ils verrouillent votre crypto dans un contrat intelligent et émettent un jeton ERC-20 correspondant. Comme pour tous les systèmes centralisés en général, l’inconvénient ici, c’est que vous dépendez alors de l’entreprise en ce qui concerne la sécurité de vos bitcoin.
Parmi les plateformes centralisés qui vous permettent d’obtenir des wBTC centralisés, on peut citer BitGo par exemple.
Le BTC dit Trustless
Par exemple, on peut utiliser Keep Network afin d’avoir des wrapped bitcoin sous la forme tBTC. Par exemple, avec ce nouveau venu dans le milieu, on peut stocker du ETH et recevoir des tBTC. Intéressant n’est-ce pas? Dans cette stratégie, les responsabilités des plateformes centralisés sont transférées aux contrats intelligence. Là, vos bitcoins seront verrouillés dans un contrat réseau et vous restez maitre de vos actions. C’est un système qui vous garantit plus d’autonomie que le wrapped bitcoin centralisé que nous avons vu plus haut.
Les actifs synthétiques
Là encore, on en entend parler de plus en plus. Dans cette façon de faire, on peut verrouiller du BTC dans un contrat intelligent et recevoir un actif synthétique de valeur égale. Même si ça ressemble à ce que nous venons de voir plus haut avec Keep.Network, sachez que c’est quand même différent. Dans ce cas précis, le jeton n’est pas directement soutenu par du BTC. C’est plutôt la plateforme qui va sauvegarder l’actif avec des jetons natifs.
L’une des plateformes qui permet de le faire et qui gagne toujours plus en popularité, c’est Synthetix DEX (SNX). Cela reste le leader et le pionnier dans cette niche. Ici, on parlera non pas de wBtc, ni même de tBtc mais plutôt de sBTC.
Ainsi, sur la plateforme SNX, le wrapped Bitcoin ( qui est donc appelé sBTC) n’est pas directement soutenu par du BTC, mais par 800% de la valeur d’un BTC dans SNX.
Rappelons que SNX est le principal jeton de gouvernance de la plateforme sur le réseau Synthetix.
Le wrapped BTC (wBTC) est-il sécurisé?
C’est une question légitime. En fait, la technologie derrière le wrapped Bitcoin (wBTC) est réputée être solide. Malgré tout, comme pour tout, il y a des risques néanmoins à convertir vos bitcoin en wBTC.
Le plus grand risque repose sur la confiance qu’on donne aux plateformes qui créent les wBTC. On peut toujours imaginer que ces plateformes utilisent le vrai Bitcoin donné par l’utilisateur et lui donne à la place un espèce de faux wBTC. Bon, ça n’est jamais arrivé jusqu’à aujourd’hui car la plateforme qui ferait ça perdrai beaucoup.
Une autre problématique repose sur la centralisation. En particulier pour le cas du wrapped Bitcoin (wBTC) centralisé que nous avons décrit plus haut. La centralisation du pouvoir peut-être dangereuse. Ça peut être un risque si une plateforme centralise trop de puissance…
Comment obtenir du wrapped BTC?
Si vous comprenez tout l’intérêt à avoir du wrapped BTC, vous devez certainement vous demander comment faire pour en avoir, n’est-ce pas?
On peut le faire sur certaines plateformes comme Coinlist par exemple, facilement et rapidement.
Comme on peut le voir sur la capture d’écran, Coinlist vous permet d’échanger avec une valeur de 1:1 garantie, sans frais et avec 0,25 de commission.
Si vous avez du bitcoin et que vous voulez en échanger pour du wBTC, suivez les étapes suivantes.
Voilà les étapes à suivre:
1/ La première étape consiste à s’inscrire sur CoinList.
2/ Cliquez sur le bouton « Wrap ».
3/ On vous demandera le montant de BTC que vous souhaitez convertir.
4/ Cliquez sur convertir.
Où acheter directement Bitcoin Wrapped WBTC
Si vous n’avez pas de bitcoin ou que vous ne souhaitez pas les échanger, c’est tout à fait possible d’en acheter directement.
Conclusion sur le Wrapped BTC ( wBTC)
Nous venons de voir ce qu’est le wrapped Bitcoin ( wBTC) et nous avons vu également son utilité. Il y a toujours plus de personnes qui utilisent du wrapped bitcoin, notamment sur les plateformes de trading crypto.
Beaucoup de personnes utilisent le wrapped bitcoin car en fait, ils ne veulent pas se débarrasser de leurs bitcoin. Beaucoup de personnes veulent garder leurs bitcoins et être dans une stratégie de HODL.
Pour autant, les détenteurs de bitcoin veulent aussi pouvoir profiter des offres attirantes de la DeFi. Mais, au lieu de gagner des intérêts sur des petites tokens, là, on peut enfin gagner des intérêts sur du wrapped bitcoin directement. Ainsi, cela leur semble plus intéressant, persuadés que le bitcoin va atteindre des sommets encore plus haut.
Voir aussi :
- Le Bitcoin dans la DeFi : Comment faire fructifier ses BTC? ( Le Guide Ultime)
- Qu’est-ce que le BTC20 ? Entre promesse et doutes d’une pâle imitation du Bitcoin
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Remarque: Ceci n’est pas un conseil en investissement. Faites toujours vos propres recherches
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