La Rédaction ZoneBitcoinSi vous avez décider d’acheter de l’or sur des sites comme GoldenAvenue, vous êtes certainement attiré par les investissements sécurisés. Investir dans l’or a toujours été considéré comme l’investissement ultime en cas de crise. C’est même avec l’immobilier, l’investissement typique du “bon père de famille”.
Pourquoi? Cela s’explique par l’augmentation du cours de l’or, quasiment chaque année. Cela explique aussi par le fait que cela reste un actif accepté dans le monde entier et qui reste la valeur refuge par excellence. En période de bear market ou de forte volatilité, nombreux sont les investisseurs à investir dans l’or pour se protéger de l’inflation notamment.
Si vous êtes également intéressé par l’investissement dans les cryptomonnaies, alors, sachez qu’aujourd’hui, il est certes possible d’acheter de l’or avec des cryptomonnaies mais qu’il est aussi possible d’acheter directement des cryptomonnaies indexées sur l’or. C’est alors une manière d’allier les avantages des cryptomonnaies avec celle de l’or. En fait, sans mauvais jeu de mot, cela revient à acheter des cryptomonnaie qui valent de l’or (littéralement).
Vous ne le saviez pas? Eh bien, découvrez dans cet article, les 5 meilleures cryptomonnaies adossées sur l’or.
1/ Paxos Gold (PAXG)
C’est certainement la cryptomonnaie indexée sur l’or qui est la plus connue. La société new-yorkaise Paxos Trust Company a été l’une des première à émettre une cryptomonnaie indexée à l’or. Le jeton PAXG est émis sur un rapport 1:1. Cela signifie que chaque token PAXG est soutenu par une once troy d’or validée par la “London Good Delivery”. L’or en réserve de Paxos Gold est stocké dans les coffres de Brink’s à Londres.
Il s’agit d’un jeton ERC-20 crée à l’origine sur la blockchain Ethereum. La société itBit qui gère Paxos Gold est basée aux États-Unis et à Singapour. Ainsi, la société est réglementé par le NYDFS.
On peut acheter du Paxos Gold sur la majorité des plateformes d’échanges comme Binance, Kucoin ou Bybit. Il est quand même recommander d’en acheter sur la plateforme directement et de passer le KYC. Ainsi, vous aurez votre titre de propriété et vous pourrez même trouver vos acquisitions en fournissant votre adresse Ethereum directement sur le site.
2/ Tether Gold (XAUT)
Vous connaissez certainement le stablecoin USDT (Tether) qui est aujourd’hui le plus utilisé par les traders de cryptomonnaies. En 2020, la société derrière Tether à également créer une cryptomonnaie indexée sur l’or : le Tether Gold ( XAUT). Le token XAUT est indexé sur une once troy d’or sur un rapport 1:1. Sachez que l”once Troy est l’unité de mesure standard pour les métaux précieux fixé par Londres.
Le XAUT est disponible sous le standard ERC-20 (Ethereum) et TRC-20 (TRON).
Tether Gold est aujourd’hui le plus grand stablecoin adossé à l’or en terme de marketcap. L’or de Tether Gold est conservé dans un coffre-fort en Suisse contrôlé par l’entreprise.
Cependant, les deux tokens ne sont pas juridiquement similaires. En effet, les XAUT sont émis par une entité différente TG Commodities Limited. Cela s’explique par le fait que l’or est une matière première qui jouit d’une juridiction internationale spécifique. Ainsi, le détenteur du jeton XAUT aura un droit de propriété sur l’or qu’il possède à travers le XAUT.
Il est possible d’acheter du XAUT sur les meilleurs échanges de cryptomonnaies.
En achetant du token XAUT sur le site officiel de Tether Gold, il est même possible pour les utilisateurs vérifier de les échanger contre de l’or physique. L’or physique est alors livré physiquement aux détenteurs, moyennant des frais d’envoi.
4/ Le KAU de Kinesis Money
C’est la dernière cryptomonnaie qui vaut de l’or que nous avons découvert et clairement c’est une application que nous utilisons massivement aujourd’hui. La grande particularité de Kinesis Money est de nous offrir non seulement une cryptomonnaie adossé à de l’or ( KAU) mais aussi de généralement un rendement de 15% sur nos avoirs. Cela nous permet de gagner passivement de l’argent (euh de l’or donc).
La cryptomonnaie KAU est un token ERC-20, hébergé sur Ethereum. Le ratio du GoldCoin est adossé à l’or sur un ratio de 1pour une once d’or.
Le token KAU diffère des autres cryptomonnaies indexées sur l’or que nous avons mentionnés jusqu’ici car l’entreprise derrière a une expérience dans l’industrie de l’or depuis plus de 10 ans. C’est en effet la société ABX basée en Australie et qui gère les fonds en or de clients institutionnels qui a lancé Kinesis money. Le le token KAU est minté par les utilisateurs, ce qui leur donne droit immédiatement à un titre de propriété sur la blockchain.
5) Le Meld Gold sur Algorand
Le jeton Meld Gold a été lancé par la blockchain Algorand pour permettre aux investisseurs de pouvoir bénéficier d’une cryptomonnaie indexée sur l’or. Là encore, le Meld Digital Gold est adossé à de l’or physique selon le ratio 1:1.
Le Meld Gold Token peut être un token très intéressant en terme de frais et de transfert car les frais sur Algorand sont peu élevés, comparativement aux frais sur Ethereum ( surtout en période de forte utilisation).
Les détenteurs peuvent le stocker sur un portefeuille compatible avec la blockchain Algorand. Le token Meld Gold peut alors être converti en fiat, en crypto, être échangé contre un certificat de possession d’or ou même contre de l’or physique.
C’est quoi une cryptomonnaie adossée à l’or ?
Une cryptomonnaie adossée à l’or est comme son nom l’indique une cryptomonnaie qui a la valeur du cours de l’or. Ainsi, si le prix de l’or augmente, alors le prix de la crypto indexé sur l’or va augmenter aussi. L’inverse est aussi vrai. Il existe plusieurs cryptomonnaies adossées à l’or et certaines peuvent même être échangé contre de l’or physique.
Il est possible d’acheter des cryptos indexées sur l’or sur la majorité des plateformes d’échange. Certaines boutiques acceptent aussi ce type de cryptomonnaie comme moyen de paiement.
Enfin, certains jetons adossés à l’or offrent également des fonctionnalités et des avantages supplémentaires, tels que l’accès à des actifs financiers traditionnels tels que les ETF.
Comment fonctionne une crypto adossé à l’or ?
Fondamentalement, une cryptomonnaie indexée sur de l’or signifie que pour chaque cryptomonnaie, il y a une réserve d’or. Tout dépend du ratio utilisé par les cryptomonnaies. Par exemple, certaines crypto sont adossés à 1:1 pour un gramme d’or tandis que d’autres le sont à 1:1 pour une once d’or. Ces réserves sont gérés par les sociétés émettrices des cryptomonnaies mais peuvent être détenues par des sociétés tierces. En effet, le marché de l’or est particulièrement bien régulé et géré par des institutions établies qui gère les coffres forts dans lesquels se trouvent l’or.
Pour créer une crypto adossée à l’or, elle doit alors être émise par une société qui possède (directement ou indirectement) de l’or physique dans des coffres-forts.
Quels sont les avantages d’acheter des cryptomonnaies indexées sur l’or?
👉 Stocker de l’or sans les inconvénients
Le premier avantage à acheter dans des cryptomonnaies indexées sur l’or tient au fait qu’il est alors possible de posséder de l’or sans ses inconvénients. En d’autres termes, il est alors possible de posséder de l’or sans avoir la contrainte de devenir le stocker chez soi, ce qui est une source de stress et de risque fort si un cambriolage se produit. C’est ce qui explique que les personnes qui achètent de l’or physique en quantité importante doivent en général les stocker chez le fournisseur dans des coffres spécifiques. Cela a un prix. C’est pour cela qu’acheter des cryptomonnaies indexées sur l’or est plus économique.
👉 La possibilité de les revendre plus facilement
Bien sûr, il est possible de vendre son or à tout moment sur les sites dédiés comme GoldAvenue par exemple. Rappelons qu’en général, il est préférable de vendre son or là où on l’a acheté.
👉 Divisible et plus facilement transportable
Contrairement à l’or l’or physique, ils sont numériques et peuvent être divisés en parties plus petites quantités. Cela rend les cryptos indexées à l’or plus facilement transportables et transférables.
👉 Investir dans une valeur refuge
Certaines personnes investissent dans les cryptomonnaies adossés à l’or pour combiner les avantages des cryptomonnaies et celle de l’or. Ainsi, ils peuvent bénéficier des facilité de transaction, d’une plus grande liquidité tout en ayant une crypto adossée à un actif tangible qui est l’or. Cela leur évite ainsi la volatilité de certaines cryptomonnaies.
Quels sont les inconvénients à investir dans une crypto indexé sur de l’or?
Le plus gros risque tient à la fiabilité de l’entreprise émettrice de la cryptomonnaie. Il est très difficile de savoir si les sociétés ont réellement les “réserves” appropriées.
Pour éviter ce risque, il est alors important et indispensable de ne choisir que des entreprises établies qui ont des partenaires avec des entreprises travaillant dans l’or et le stockage d’or. On ne s’improvise pas du jour au rendement dans un tel secteur. C’est alors vers les entreprises reconnue qu’il faut se tourner.
L’autre risque tient au fait que même si l’on parle de valeur refuge, le cours de l’or peut néanmoins baisser. Cela est vrai pour tous les investissements, ne l’oubliez pas.
Mot final : Investir dans l’or via des cryptomonnaies est un (bon) compromis
En lisant cet article, vous pouvez peut-être formuler cette conclusion qu’acheter des cryptomonnaies adossées sur l’or revient à investir dans l’or, de façon plus simple et plus pratique.
Investir dans l’or devient plus abordable pour les plus petites bourses, en effet. De même, cela facilite les besoins en liquidité que l’on peut avoir.
Vous préférez le format vidéo? Voici la version YouTube des cryptomonnaies qui valent de l’or ( littéralement)
Ceci n’est pas un conseil en investissement. Faites toujours vos propres recherches. N’investissez que des sommes que vous êtes prêt à perdre.
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