Jarvis Network : Comprendre les stablecoins synthétiques (jEUR, jCAD, etc)

Jarvis network

Jarvis Network a développé son premier protocole Synthereum qui permet l’émission et l’échange d’actifs synthétiques. Le protocole s’est ainsi distingué en créant des jFIAT qui sont un nouveau type de stablecoin sur le marché crypto.

Bien que les actifs synthétiques soient encore peu connus (et peu utilisées) dans l’écosystème crypto, ils appartement plusieurs avantages pour les utilisateurs.

De même, de plus en plus d’investisseurs cherchent une alternative aux stablecoins adossés sur le dollars qui sont majoritairement utilisés dans l’écosystème DeFi. Ainsi, ceux qui recherchent des actifs réputés plus stables et qui souhaitent posséder des stablecoins représentant le cours de l’EURO, alors les crypto-actifs développés par Jarvis Network peuvent être une bonne option.

Dans cet article, nous vous présentons Jarvis Network ainsi que les stablecoins jEUR. Ceci est un premier article de présentation qui sera suivi par un tutoriel axé sur les possibilités de rendements sur les jEUR.

Jarvis Network : Présentation

La société Jarvis Network a été officiellement lancé en 2019 et a été conçu comme un ensemble de protocoles apportant l’infrastructure pour la création et l’interaction avec des applications décentralisées. Actuellement, Jarvis Network est actuellement disponible sur Ethereum, Polygon et Arbitrum.

Le projet est régulièrement audité par les agences Zellik et Hallborn et il est possible de consulter les audits ici. Cela donne une idée du sérieux de l’équipe derrière Jarvis Network.

Comme tout bon réseau décentralisé, Jarvis Network a prévu un système de gouvernance avec un DAO. Les détenteurs du token natif Jarvis Reward Tokens (JRT) pourront alors les staker pour participer aux décisions importantes du réseau. En même temps il recevront des récompenses en tokens JRT pour le staking réalisé.

Le protocole Synthereum

Le premier protocole développé par Jarvis Network est le protocole Synthereum. Le protocole permet la création d’actifs synthétiques. Il est alors possible de les acheter, les vendre et les échanger sans slippage. Le réseau Jarvis a en effet mis en place le Jarvis DEX sur lequel les traders peuvent échanger tous les actifs synthétiques facilement.

Toutes les monnaies fiat peuvent avoir leurs actifs synthétiques sur la blockchain. Il est alors possible grâce au protocole Synthereum de :

  • Créer des jFIAT comme le jCHF, le jGBP ou le jEUR qui est aujourd’hui le plus populaire. ( D’autres actifs disponibles comme le jBGN, jCAD etc)
  • Échanger des actifs sans slippage grâce au Jarvis DEX
  • La possibilité de générer des rendements attractifs.

Quels sont les avantages des jFIAT?

Les jFIAT ont une grande liquidité. Cela signifie que l’on peut échanger des jFIAT contre n’importe quelle autre token, facilement.

En fait, les jFIAT sont sur-garantie à 125%. Cela signifie qu’il faut un collatéral de 125 USDC pour pouvoir émettre 100 dollars en jFIAT. Cette sur-garantie peut rassurer les investisseurs et permet une meilleure fiabilité des actifs. Il faut savoir que chaque monnaie fiduciaire est particulière et a ses propres spécificités. Ainsi, les taux de sur-garantie seront différent d’un actif à un autre.

En effet, en règle général, les stablecoins classiques comme l’USDC ou l’USDT ‘n’ont pas de sur-garantie et ont des collatéraux à 100%.

Comment posséder un actif synthétique comme le jEUR?

Pour créer un actif synthétique, il faut savoir que deux méthodes sont utilisées à savoir via l’emprunt ou via l’achat direct dans un pool de liquidité. C’est en effet le pool de liquidité qui va émettre des jFIAT pour toutes les personnes qui souhaitent en acheter.

Tout le monde peut créer ou acheter des actifs synthétique :

Vous pouvez vous rendre sur Jarvis Exchange pour obtenir vos premiers jEUR de façon très simple. Il vous suffit vous de vous connecter avec votre portefeuille metamask par exemple ou WalletConnect.

Vous allez pouvoir très vite vous adapter à Jarvis DEX car l’interface est similaire aux autres DEX comme celui d’Uniswap par exemple.

Il faudra que vous ayez au préalable des USDC ou de l’ETH pour pouvoir acheter des jEUR. Vous allez pouvoir swap à moindre frais vos tokens, grâce au dispositif OCLR.

(Vous pouvez consulter notre guide ultime sur la DeFi pour débutant si vous avez besoin d’un tutoriel sur le sujet.)

Jarvis network
Source : https://v2-app.jarvis.exchange/

Comment fonctionne le Jarvis DEX?

Il faut savoir que même s’il en a l’air, le Jarvis DEX n’est pas un AMM classique. (👋 Lire l’article : Explication des AMM : Les Automated Marker Makers). Dans ces derniers, les fournisseurs de liquidités doivent déposer deux tokens dans le pool. Or, ici, avec Jarvis DEX, et c’est ce qui fait sa différence, les pools de liquidité n’utilisent qu’un seul token, mis en collatéral.

C’est ce qui explique qu’il n’y a pas de slippage sur ce DEX et que l’on peut alors maitriser le risque. La méthode du collatéral pour créer et détruire l’actif synthétique crée en fait, le marché.

Pour émettre un jFIAT, l’investisseur doit alors déposer le collatéral en USDC (par exemple) dans un pool et emprunter alors l’actif à taux zéro. Pour récupérer son collatéral, les jFIAT qui ont étés émis seront alors brulés.

Pour la revente de jEUR, c’est le même procédé. Les prix donnés sont fournis par l’oracle Chainlink. Le collatéral est alors brûlé et l’utilisateur peur récupérer son collatéral en USDC.

Cela rend possible l’échange des jFIAT contre n’importe quel autre actif sans devoir subir de slippage dans un Forex on chain. Cee mécanisme s’appelle le OCLR (On-Chain Liquidity Router) et vous en savoir plus sur le procédé ici.

Quelles sont les intégrations et partenariats de l’écosystème?

Jarvis Network a collaboré avec de nombreux réseaux de la Finance Décentralisée dont voici ici quelques projets les plus populaires :

Jarvis Exhange : Il s’agit du protocole qui vous permet d’acheter et revendre des jEUR contre de l’USDC. Vous pouvez vous connecter avec votre portefeuille metamask et choisir le réseau de votre choix : Ethereum, Polygon ou encore Arbitrum. Dans le futur, d’autres réseaux seront déployés.

Verso Wallet : Le portefeuille Verso permet de gagner du cashback en cryptomonnaies lorsque vous effectuez des achats en ligne. Ainsi, à présent, les utilisateurs peuvent convertir leur cash back en jEUR.

Bridge Wallet de Mt Pelerin: MrPelerin est une entreprise crypto basée en Suisse qui a très rapidement intégré les jFIAT dans le Bridge Wallet, un portefeuille non dépositaire et multi-chaînes, et permettre ainsi aux utilisateurs d’acheter ou de vendre des jFIAT contre du FIAT (euro, franc suisse) via des virements bancaires.

protocole de Jarvis network.

Market : Le marché est un money Maker sans autorisation qui permet aux utilisateurs de prêter, d’emprunter ou d’utiliser comme garantie des jFIAT.

Request Finance : permet aux particuliers et aux organisations ( entreprises, DAO, institutions) de payer et d’être payés en jEUR. La plateforme offre une suite d’outils pour gérer les factures et la paie en jEUR de façon simple.

Comment générer des rendements sur ses actifs?

C’est certainement l’option qui peut attirer de nouvelles personnes à considérer Jarvis et les actifs synthétiques. Il est en effet possible de générer des rendements.

Ces derniers sont issus des commissions de trading réalisées sur les pools de liquidités et via les services de Yield Farming.

Il est en effet possible de devenir fournisseur de liquidité sur la plateforme Beefy par exemple. Nous verrons dans un article dédié comment générer des rendement sur le jEUR.

Qu’est-ce que le token JRT ?

Le JRT est le token natif de Jarvis network qui permet alors de récompenser les détenteurs. Il faut en effet savoir que les JRT peuvent être stakés pour sécuriser le réseau et fournir des incitations aux détenteurs en même temps.

Lorsque les JRT sont stakés, les détenteurs recevaient en portion de ceux qu’ils ont déposé des tokens srJRT qui peuvent alors être utilisé pour participer à la gouvernance ou gagner des récompenses dans d’autres programmes liés. Il faut savoir qu’il sera également possible d’utiliser ces tokens comme collatéral afin d’emprunter des jFIAT.

Cependant, au moment où nous écrivons cet article, le token JRT n’a pas été pleinement déployé pour pouvoir faire du staking par exemple. C’est d’ailleurs un point que regrette naturellement les partisans de la première heure du projet…

Comment se procurer le token JRT?

Aujourd’hui, le token JRT, avec une capitalisation boursière de 324  099 EUR, le token est à la #1795ème place sur Coinmarketcap. La faible capitalisation boursière s’explique par le fait que le token, comme l’avons dit, n’a pas encore été déployé pour les incitations.

Source : https://coinmarketcap.com/fr/currencies/jarvis-network/

Il est cependant possible d’acheter du JRT token sur des plateformes centralisées comme CoinEx ou encore AscendEX. Sur les plateformes décentralisées, il est possible d’acheter du JRT sur Bancor Network ou sur OpenOcean. Pour trouver le meilleur prix, vous pouvez utiliser Paraswap également.

L’adresse du token est : 0x8a9c67fee641579deba04928c4bc45f66e26343a et vous pouvez vérifier et copier-coller l’adresse sur la page du JRT token sur Coinmarketcap.

Quels sont les différences entre les stablecoins classiques et les actifs de Jarvis?

Contrairement aux stablecoins comme l’USDC ou l’USDT qui sont adossés à des actifs de l’économie réelle, les cryptomonnaies synthétiques comme le jEUR reproduisent exactement le comportement de l’actif. Ils n’ont pas des back-up dans des réserves seulement mais ils reproduisent les actifs sur une blockchain.

Crées sur une blockchain, ils sont alors accessibles, transparents et démocratiques. Les actifs synthétiques sont alors décentralisées contrairement aux stablecoins classiques qui sont pour la grande majorité émis par des sociétés centralisées.

Le plus grand problème des stablecoins est le risque de depeg et de la perte de valeur. Cela peut arriver comme nous l’a montré le tristement célèbre cas de l’UST…( Cf l’hécatombe de Luna)

L’autre problème tient au manque de liquidité. Par exemple, peu de personnes utilisent les stablecoins euros pour le moment précisément parce qu’ils manquent de liquidité. On sait aussi que cela peut arriver aux stablecoins tokénisés.

Les jFIAT sont sur-garantie avec de l’USDC. Cependant, le risque n’est pas nul pour autant. On a pu voir un léger décrochage lors de la dépréciation de l’USDC, dernièrement, lors de la faillite de la Silicon Valley Bank. Ainsi, fatalement le jFIAT est fortement corrélé au cours de l’USDC. Cependant, l’USDC reste l’un des stablecoins les plus “stables” et fiable de l’industrie.

Quel défis doit relever Jarvis Network pour une expansion ?

Pour les personnes qui recherchent des alternatives aux stablecoins classiques ou qui cherchent à utiliser des stablecoins euros, les actifs synthétiques jEUR peuvent être une bonne alternative. Le problème de liquidité est aussi réduit avec les actifs synthétiques et le fait de retirer les slippages ont font des stablecoins très pratiques. C’est d’ailleurs pourquoi Jarvis est particulièrement apprécié au Vénézuela, pays qui connait une forte inflation.

L’ambition de Jarvis Network est louable et peut attirer de nouveaux utilisateurs dans la DeFi. Le fait également d’avoir réalisé des partenariats pertinents comme celui noué avec MtPelerin est alors très intéressant. Il est alors possible de posséder des jEUR en payant directement en FIAT. Le processus est alors largement facilitée. De même le réseau ne cesse de développer de nouveaux partenariats comme avec RamsesExchanges sur Arbitrum. C’est alors un très bon signe que l’équipe envoie à la communauté.

Cependant, le défi à relever pour Jarvis Network n’est pas évident et cela est d’autant plus difficile dans une période de bear market que nous traversions actuellement. De même, les actifs synthétiques sont encore peu populaires et peu utilisés dans l’écosystème crypto, ce qui réduit alors le taux d’adoption pour Jarvis.

Nous pensons, toutefois, qu’au cours du temps, les actifs synthétiques ainsi que les stablecoins tels que jEUR trouveront un public toujours plus grand.

—>Découvrir le site officiel de Jarvis Network

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Remarque : Aucun conseil financier n’est donné dans cet article ni dans tout autre article sur zonebitcoin. Il s’agit d’information dont vous êtes le seul juge et maitre. Soyez responsable de vos investissements et n’investissez qu’une somme dont vous êtes prêt à perdre.

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