Comment investir dans les cryptomonnaies? (Le Guide Ultime pour débutant) #1

Investir dans les cryptomonnaies est aujourd’hui à la portée de tout le monde. Il y a plusieurs manières d’investir dans les cryptomonnaies. Cela dépendra de vos objectifs, de votre capital de départ et de vos connaissances en terme d’investissement.

En fait, quand on veut investir dans les cryptomonnaies, il faut avoir dans un premier temps une image de toutes les options qui se présentent à nous. On va voir dans ce guide, les principales méthodes de l’investissement dans les cryptomonnaies.

Il y a, en effet, plusieurs façons de faire. À vous de choisir celle qui vous convient le mieux, selon votre capital, vos objectifs et votre horizon de temps.

Par la suite, vous pourrez apprendre à fructifier vos cryptomonnaies. En faisant du trading, staking ou même simplement en vous spécialisant dans les revenus passifs. Si l’une des méthodes vous semble encore « inconnu » aujourd’hui, ne vous en faites pas. Nous verrons cela dans la seconde partie de ce guide.

À présent, on va se concentrer sur la première étape : investir dans les cryptomonnaies. À la fin de ce guide, cela n’aura plus de secret pour vous.

Investir dans les cryptomonnaies sur le long terme (Hodling)

Beaucoup de personnes veulent investir dans les cryptomonnaies sur le long terme. Dans le jargon crypto, on appelle cela du « hodling ». En fait, on écrit bien « hodling » et non « holding » car c’est une faute d’orthographe qui est entrée dans les moeurs. Un investisseur crypto avait fait cette faute sur un forum Reddit et depuis cela a été repris.

On parle de hodling pour un investissement long terme dans les cryptomonnaie. Plus particulièrement, cela s’adapte au fait d‘acheter du bitcoin.

C’est donc la manière la plus simple d’investir dans les cryptomonnaies. Il vous suffit simplement d’en acheter avec des euros et d’attendre patiemment.

C’est la méthode que choisissent les débutants mais aussi les experts. Dan cette méthode, il vous suffit simplement d’acheter la crypto de votre choix ( comme le bitcoin par exemple) et de le stocker.

Vous pouvez revendre à tout moment. Idéalement, vous le faites quand vous prenez un bénéfice. Des personnes revendent lorsqu’elles gagnent 20% de leur capital. D’autres cherchent à doubler. Cela dépendra ici de vos envies et de vos objectifs.

Ce qu’il faut retenir, c’est que les courbes des cryptomonnaies sont évolutives. C’est ce qu’on appelle la volatilité des marchés. Même si dans durant les 11 années de son existence, le bitcoin connait une hausse exceptionnelle, il y a des périodes à la baisse.

(Si c’est le Bitcoin qui vous intéresse, vous pouvez lire notre Guide sur le Bitcoin )

Il faut savoir attendre pour vendre au meilleur moment pour optimiser votre investissement dans les cryptomonnaies.

🤌 On aime cette méthode car c’est la plus simple. Vous achetez une cryptomonnaie (ou plusieurs) et vous attendez. Cela peut se faire sur des périodes allant à des mois ou des années. Vous pouvez même en acheter pour les transmettre en héritage. C’est la méthode la plus passive (et souvent la plus rentable) qui soit.

Maintenant, vous vous demandez comment faire pour acheter des cryptomonnaies? Passons au second chapitre.

Comment acheter des cryptomonnaies?

Là encore, il y a plusieurs façons d’acheter des cryptomonnaies. Nous allons faire au plus simple ici. En fait, ce qu’il faut retenir, c’est qu’il y a deux grandes familles de plateformes pour acheter des cryptomonnaies.

👉 Les plateformes centralisées : Ce sont des plateformes qui vous permettent d’acheter/vendre et échanger des cryptomonnaies. Ces sociétés vous demanderont un copie de votre carte d’identité (scan). Vous n’avez pas vos propres clés cryptos. Cela rend le processus d’achat très simple.

Note: Au sein des plateformes pour acheter des cryptomonnaies, il y a deux grands différends types de plateformes. Ainsi, il y a des plateformes simples où vous pouvez simplement acheter et vendre des cryptomonnaies. C’est le cas du site Coinbase ou Coinhouse, par exemple.

Puis, vous avez des plateformes plus complexes qui vous permettent d’acheter, vendre et trader des cryptomonnaies. C’est par exemple le cas des plateformes d’échanges comme Binance, Kucoin ou ByBit.

👉 Les plateformes décentralisées : C’est ce qu’on appelle des DEX ( pour Decentralized Exchange) Là, ce sont des plateformes qui fonctionnent avec des smart contracts. Cela demande un certain niveau en cryptographie. Dans cet article, nous n’en parlerons pas car nous nous adressons surtout aux débutants.

(Pour les autres, nous avons un guide complet pour comprendre la Finance Décentralisée/DeFi).

Ainsi, pour acheter des cryptomonnaies, il vous suffit de vous rendre sur ce qu’on appelle une plateforme d’échange. C’est là-dessus que vous pourrez faire vos premiers pas avec simplicité.

Il vous suffira d’avoir votre carte bancaire pour acheter une cryptomonnaie. En quelques clics, vous serez l’heureux propriétaire de la cryptomonnaie de votre choix. Oui, c’est exactement la même chose que si vous achetiez un livre sur amazon par exemple.

Maintenant, la question à se poser : c’est quelle plateforme choisir?

Quelle plateforme d’échange pour investir dans les cryptomonnaies?

Il y a de très nombreuses plateformes d’échange crypto à présent. Faire son choix n’est pas évident.

😳 Remarque : Beaucoup d’articles qui expliquent comment acheter des cryptomonnaies (pour des débutants) renvoient vers des plateformes de trading. Vous n’y achèterez pas des cryptomonnaies mais des CFD. Faites très attention à ce type d’articles. Ici, on vous montre des sites pour acheter de « vrais » cryptomonnaies.

Cependant, pour un débutant qui veut investir dans les cryptomonnaies, on vous recommande de choisir des plateformes qui sont controlées. Typiquement, si vous êtes en France, l’idéal est de de choisir des plateformes reconnues par l’AMF ( Autorité des Marchés Financiers). C’est cette autorité qui va surveiller l’activité des plateformes qui sont des « Prestataires de Services Numériques » /PSAN.

En plus de ce critère de taille, il est important de vérifier les frais, les méthodes de dépôts, la réputation de la plateforme d’échange.

Nous vous conseillons ces plateformes pour débuter votre investissement dans les cryptomonnaies. Ce sont des plateformes sécurisés et surtout très faciles à utiliser. Cela ne demande aucune compétence technique, rassurez-vous.

👉 Le site Coinhouse ( C’est une société française). En fait, si vous débutez et que vous recherchez la sécurité et la simplicité, alors Coinhouse est parfait pour vous.

👉Coinbase : C’est la plateforme la plus connue de tous et l’une des plus anciennes; Vous aurez un large choix de cryptomonnaies.

👉Binance : C’est la première plateforme d’échange en terme d’échange. C’est l’incontournable dans la cryptosphère. Vous pourrez y faire beaucoup de choses sur la plateforme. Elle est très complète. Cependant, elle peut demander un temps d’adaption pour un parfait débutant.

Pour acheter des cryptomonnaies sur ces plateformes, rien de plus simple. Il vous suffit de vous inscrire avec votre adresse email. Vous pourrez en acheter avec plusieurs méthodes de paiement : carte bancaire, virement bancaire etc.

En quelques clics, vous aurez vos cryptos sur votre compte.

Comment bien sécuriser vos cryptomonnaies

Maintenant que vous avez acheté vos premières cryptomonnaies, la question de la sécurité doit se poser. En fait, selon les personnes, le degré de sécurité peut dépendre.

En fait, à chaque fois que vous devrez vous connecter, on vous demandera le code qui s’affiche sur votre application. Ainsi, cela apporte une sécurité supplémentaire à l’email que vous utilisez.

Puis, au-delà de cela, il faut aussi savoir que concernant les cryptomonnaies, on parle de « portefeuille » ou de wallet en anglais.

Les différents types de portefeuilles :

Il faut avoir connaissance des différents types de portefeuilles cryptos :

• Les hot wallet (portefeuille connecté à internet) : Il s’agit ici de tous les portefeuilles numériques qui sont connectés constamment à internet. Par exemple, avoir un compte crypto sur une plateforme d’échange est un portefeuille hot. Même si techniquement, ces portefeuilles sont moins sécurisés, ils restent les plus pratiques à utiliser. En effet, le fait que vos comptes soient sur des plateformes centralisées et connectés à internet décuple les possibilités de pertes.

En fait, quand vous achèterez vos cryptomonnaies, vous aurez alors votre portefeuille intégré à la plateforme. Cela signifie que vous aurez un hot wallet.

Généralement, c’est une fois que l’on achète des cryptomonnaies sur une plateforme que l’on transfère les fonds sur un cold wallet.

• Les cold wallets (appelés aussi hardware wallet). Ce sont les portefeuilles physiques. Cela ressemble à des clés USB améliorées dans lesquels vous pouvez stocker vos cryptomonnaies. La sécurité est ici très forte car vos cryptos ne sont pas « connectés » systématiquement à internet. Elles sont stockés sur des clés physiques et pas de possibilité de hack. C’est vous qui détenez les clés privés de vos cold wallet. Cela en fait une pratique où toute la responsabilité vous appartient en cas de perte de votre clé privée. ( Votre clé privé est le mot de passe faite de lettre et de chiffre qui vous permet d’accéder à vos fonds).

Pour une clé privée, on peut vous conseiller la clé Ledger. C’est la référence dans le domaine et cela fait des années que les utilisateurs cryptos l’utilise.

Enfin, on insistera jamais assez sur la sécurité et sur le fait de bien protéger vos portefeuilles cryptos.

De même, l’usage est très simple. Tous les débutants peuvent se familiariser avec un portefeuille Ledger.

D’ailleurs, il y a des clés tout aussi fiables comme la clé SafePal développé par Binance. À vous de choisir celle que vous préférez. Elles sont plus ou moins équivalentes. Toutes mettront vos clés en sécurité.

Comment trouver les cryptomonnaies sur lesquelles investir?

Il faut dire que là, nous ne pouvons pas vous donner de conseils financiers. C’est à vous de faire des recherches approfondies sur les cryptomonnaies prometteuses.

Il est important à ce stade de connaitre l’univers des cryptomonnaies. Faites des recherches, renseignez-vous sur les blogs qui parlent de cryptomonnaies et continuez de lire.

C’est encore une discipline nouvelle, nous en apprenons tous chaque jour. Il y a beaucoup de phénomène de modes dans les cryptomonnaies. Les influenceurs peuvent alors créer un fort engouement social pour un projet. Cela est éphémère. Puis, après l’euphorie, vous verrez que ces projets tombent à l’eau. Visez les projets long terme.

Il est très important de savoir faire une analyse fondamentale crypto. De surcroit, savoir interpréter les tokenomics s’avère indispensable pour un investisseur avéré.

Voici une petite vidéo pour vous aider:

Les différentes façons de choisir ses cryptomonnaies

Cependant, il existe des milliers de cryptomonnaies, ce n’est pas facile de trouver la prochaine qui va exploser et vous rendra riche comme Crésus.

Vous pouvez investir dans le bitcoin qui est la première cryptomonnaie en terme de capitalisation boursière (Marketcap), certes.

Il existe d’autres cryptomonnaies prometteuses comme celles qui travaillent sur les projets du Web3. Vous pouvez aussi investir dans les blockchains robustes. On retrouve Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Algorand (ALGO) et bien d’autres.

Parfois, certains investisseurs préfèrent choisir selon les domaines, comme les cryptos des metavers ou encore investir dans les jeux vidéos. Certains préfèrent par goût investir sur des jeux comme DeFiLand, Illuvium parce qu’ils aiment jouer en même temps.

Au-delà du domaine, il y a aussi le fait d’investir au bon moment. Typiquement, au moment où je vous écris ce guide ultime pour apprendre à investir, nous sommes en marché baissier. C’est alors un excellent moment pour investir.

Le novice à tendance à vouloir investir lors des Bull Run (période à la hausse). Tout le monde se précipite pour acheter quand les cours sont à leurs plus hauts. C’est l’erreur classique. Pensez à l’inverse de ce que fait la foule. Oui, il y a des ICO qui ont été désastreuses et complètement ratées….

Il faut savoir que certaines fois, les grands coups se font lors des ICO ( Initial Coin Offering). Ce sont les pré-investissements pour investir dans les projets à leurs débuts.

• —> Comment acheter un token lors d’une ICO? Les étapes à suivre
• —> Comment investir dans la une ICO : le 5 critères importants

Peut-on investir dans les actions liés aux cryptos en bourse?

C’est une question pertinente. On fait d’ailleurs souvent l’amalgame entre investir dans les cryptomonnaies et investir dans des actions liées aux cryptomonnaies. C’est très différent, sachez-le. Cependant, c’est une autre façon d’investir dans les cryptomonnaies, qui est tout aussi légitime.

Ainsi, certains fonds d’investissements vont préférer cette méthode d’investissement. Ils vont alors se constituer des actions d’entreprises cryptos côtés en Bourse.

Par exemple, voici les actions crypto les plus connues que l’on retrouve :

• Nvidia (NASDAQ : NVDA): C’est une société qui construit les cartes graphiques Nvidia. Ce sont ces cartes qui sont utilisés principalement pour le minage de bitcoin. C’est le premier producteur mondiale de ce type de carte.
• Coinbase (NASDAQ : COIN) : C’est l’une des plateformes d’échange les plus connus dans le monde. C’est aussi l’une des plus ancienne. Son introduction en bourse à fait sensation.

Investir dans les ETFs

Là, c’est une autre façon d’investir dans les cryptomonnaies. Nous ne la recommandons pas aux personnes qui n’ont pas de connaissance en Bourse. Il faut là encore se former et se renseigner. Les instruments financiers sont alors plus complexes à comprendre que l’achat simple de cryptomonnaie. Cela permet d’investir dans les cryptomonnaies de façon indirect.

Vous pouvez investir par exemple dans les ETF ( fond indiciel). Il s’gait de fonds qui suive le cours d’un actifs financier. Vous en avez peut-être entendu parler. Récemment, l’introduction en Bourse de l’ETF ProShares a été très attendue de la part des investisseurs de contrats futures. On parle alors de contrat futurs car ils suivent les variations des cours dans le futur. Ils sont achetés puis vendus à un prix et à une quantité donné, et ce, à une date anticipé dès l’achat du contrat.

Faut-il pratiquer le trading de cryptomonnaies ?

Le trading est une discipline qui ne s’apprend pas du jour au lendemain. Trader et investir sont certes deux notions proches mais dans la pratique très différente. Beaucoup de traders perdent de l’argent. Cependant, les gains peuvent être plus importants, c’est un fait.

Il y a une grande différence entre le trader et l’investisseur crypto. Un investisseur crypto va plutôt s’intéresser à l’analyse fondamentale d’une crypto. Un trader, lui, va plutôt se concentrer sur les graphiques et tenter de repérer des patterns spécifiques. Il va réaliser beaucoup plus de transactions qu’un investisseur. Cela demande un travail réel.

Un trader qui n’aurait pas les connaissances théoriques, ni la pratique reviendrait à jouer au casino. Même si les gains peuvent être décuplés, les pertes le sont aussi.

De nombreux traders optent pour des bots de trading comme celui de bitsgap. Ce sont des manières automatisés de générer des bénéfices sans avoir à « trader »soi-même. Les bots de trading sont gérés par des algorithmes qui vont réaliser les transactions automatiquement. Attention, cela dit, à ne pas en utiliser si vous ne savez pas ce que vous faites. Le trading automatisé demande également une certaine connaissance même si elle est moindre.

–> Lire notre guide ultime sur le Trading Automatisé

Quelle est la fiscalité quand on veut investir dans les cryptomonnaies?

Depuis 2020, toutes les personnes vivant en France doivent déclarer leurs impôts et les gains cryptos générés. Les actifs numériques sont en effet une nouveauté dans la déclaration de revenu.

En fait, si vous avez réalisé des plus-values (en vendant et en revendant des cryptos), alors vous êtes imposable ( au-delà de 305€ de bénéfice réalisé).

La bonne nouvelle, c’est qu’aujourd’hui, il existe des sites en ligne de crypto taxe très simples à utiliser qui calculent à votre place ce que vous devez déclarer.

Les logiciels crypto d’impôt pour vos déclarations sont à la portée de tout le monde. Là encore, en quelques clics, vous vous connectez à vos plateformes d’échange et le logiciel fait le calcul.

Il faut avoir que vous n’êtes pas imposable si vous n’avez pas fait vos reventes en monnaie FIAT comme le dollars ou l’euro par exemple.

Cela reste donc assez simple. Puis, les risques à ne pas déclarer vos impôts sont bien plus dangereux. Il est donc très recommandé de le faire.

👌 Nous vous conseillons le site français Koinly pour déclarer vos impôts facilemnt.

Voici ce que vous devez retenir sur votre déclaration d’impôt crypto :

• Calculer la plus-value d’une cession : prix de cession – [prix total d’acquisition x (prix de cession / valeur globale du portefeuille)] ;
• Les plus-values sur les actifs cryptos sont imposées au prélèvement forfaitaire unique (flat tax) de 30 % ;
• Il faut noter le détail de vos plus-valeur sur l’annexe Cerfa-2086
• Il est aussi impératif de déclarer les comptes ouverts sur des plateformes basées à l’étranger.

Mot final sur comment investir dans les cryptomonnaies

Voilà ce petit guide ultime pour débutant pour apprendre à investir dans les cryptomonnaies s’achève ici. Cependant, on doit vous rappeler que nous avons réduit ici l’article pour ne pas vous alourdir d’informations. Dans chaque paragraphe et dans chaque chapitre, il y a des éléments que l’on peut développer.

Nous vous invitons à vous abonner à notre newsletter pour recevoir des articles de fonds et des tutoriels vidéos précis. C’est comme cela que vous allez renforcer vos connaissances.

N’hésitez pas à poursuivre votre apprentissage en cliquant sur les liens internes dans chaque partie. Naviguez sur ce blog. Il a été conçu pour ça 😉

Quelques cryptomonnaies sur lesquelles investir :

Il est bon de connaitre un minimum la cryptomonnaie sur laquelle vous voulez investir ( faire une analyse fondamentale ou connaitre les tokenomics). Voici une sélection de cryptomonnaies intéressantes:

• Investir sur la crypto TRON (TRX)
• Acheter la crypto UNI (Uniswap)
• Investir sur la crypto MATIC
• La crypto Link (Chainlink)

Questions fréquentes

🖐 Quelles sont les cryptomonnaies les plus prometteuses aujourd’hui?

Les cryptomonnaies prometteuses, c’est bien l’information ultime que tout le monde aimerait connaitre. Le monde des cryptomonnaies évolue rapidement. Une cryptomonnaie prometteuse est une cryptomonnaie qui à fait ses preuves et qui à un avenir. On peut citer le BTC, ADA, AVAX, SOL, BNB ou ETH. Il faudra pour ce faire réaliser vos propres recherches et une analyse fondamentale.

🖐 Comment acheter des cryptomonnaies à bas prix?

Les brokers et les plateformes d’échanges ont plus ou moins les mêmes cours pour chaque cryptomonnaie. Cependant, selon les frais de la plateforme et selon votre moyen de paiement, les coûts peuvent varier. Cependant, on parle ici de quelques centimes de différence, en règle générale.

🖐 Quelle cryptomonnaie investir en 2022 ?

Pour l’année 2022, le marché étant à la baisse, cela peut être une formidable année pour investir.

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Remarque : Aucun conseil financier n’est donné dans cet article ni dans tout autre article sur zonebitcoin. Il s’agit d’information dont vous êtes le seul juge et maitre. Soyez responsable de vos investissements et n’investissez qu’une somme dont vous êtes prêt à perdre.

Acheter des cryptomonnaies ( de façon simple):

• Sur Binance ( Plateforme complète de trading crypto)
• Faire du Trading à effet de levier : PrimeXBT.

Générer des intérêts sur vos cryptomonnaies:

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Sécuriser vos cryptomonnaies:

• Sur le portefeuille Ledger 
• Sur le portefeuille SafePal

Divertir et jouer 

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